Fundos atraídos: conceito, métodos de atração e distribuição

2025 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2025-01-24 13:23

Hoje em dia, investir se tornou uma das formas mais populares de ganhar dinheiro. Quase todas as pessoas já pensaram em investir uma certa quantia de dinheiro em algum projeto promissor. Em nosso artigo, você aprenderá o que são fundos emprestados e emprestados, qual a diferença entre esses dois conceitos, quais são as formas de atrair fundos para uma organização e como administrar adequadamente o dinheiro recebido. Essas informações serão relevantes para investidores e empreendedores.

O que é financiamento?

Em poucas palavras, os fundos arrecadados são receitas não planejadas de um investidor ou de outras empresas que visam melhorar o desempenho dos negócios. No entanto, todos nós entendemos que ninguém vai realizar um financiamento assim. É por isso que existe um sistema especial de títulos,que dão aos investidores o direito de lucrar com a empresa em que investiram.

Se falamos de project finance, então este é entendido como um conjunto de formas e métodos de prover um empreendimento necessário para o desenvolvimento de um projeto competente. Ou seja, não estamos falando nem do empreendimento em si, mas sim da elaboração competente de um plano de negócios, que é necessário para o desenvolvimento do negócio no futuro. Esse tipo de financiamento difere do usual em muitos aspectos, mas tem o mesmo objetivo - lucrar com um projeto em desenvolvimento.

Ou seja, em palavras simples, os fundos levantados por uma empresa são uma certa quantia de financiamento que um empresário tem o direito de gastar no desenvolvimento de seu negócio. No entanto, quaisquer dívidas terão de ser reembolsadas atempadamente. O retorno dos fundos emprestados pode ser na forma de dividendos aos acionistas, juros ao banco ou cupons de títulos. O valor dos fundos emprestados e reembolsados depende das regras da política de investimentos da empresa.

Tipos de financiamento

Os fundos de investimento atraídos possuem diversas classificações, que se baseiam em diferentes critérios. Nosso artigo lista apenas os mais comuns, mas se você decidir começar a investir, recomendamos que você estude esse assunto com mais detalhes lendo a literatura necessária ou assistindo a alguns vídeos educativos. Assim, os fundos de investimento podem ser classificados em função do objeto a que se dirige a atividade de investimento:

• financial - emitir empréstimos ou investir em títulos;
• especulativo - revenda de títulos e metais não ferrosos;
• real - investimentos em grandes reparos e construção.

Além disso, dependendo da forma de propriedade em que o dinheiro é investido, certos grupos de investidores são formados. Cada um desses grupos tem seus próprios objetivos e perspectivas. Essa separação é para atrair mais investidores para o negócio. Por exemplo, as empresas geralmente exigem investimentos de capital de longo prazo para desenvolver o empreendimento e começar a obter lucro líquido. Para fazer isso, eles podem emitir títulos na forma de ações, cujos dividendos serão produzidos apenas após alguns anos, mas em uma porcentagem alta.

Empresas públicas ou privadas?

Os recursos captados devem obrigatoriamente ser devolvidos aos investidores em um determinado período de tempo, que, via de regra, depende da política de investimentos do empreendimento. No entanto, algumas corporações tentam aderir a um determinado sistema que não muda de ano para ano. Portanto, a classificação das empresas de investimento também depende da forma de propriedade, OJSC:

• estado - fornecendo instalações estrategicamente importantes do país;
• private - investir em empresas privadas (a forma mais arriscada de todas);
• estrangeiro - investimento em empresas estrangeiras;

Com base nas formas de propriedade das empresas, emque os investimentos são realizados, os recursos captados também podem ser públicos (empréstimos de bancos estaduais), privados (investimentos de grandes acionistas) ou estrangeiros (investimentos estrangeiros). Portanto, cada proprietário do empreendimento deve primeiro determinar o público-alvo para atrair investimentos e só então traçar uma política de investimentos.

Atração de investimento

Esperamos que agora você entenda com mais detalhes quais são os fundos arrecadados pela organização. É hora de falar sobre métodos para atrair financiamento para sua organização, pois sem uma política de investimentos bem pensada, dificilmente você conseguirá interessar os grandes empresários. Como regra, para atrair a atenção dos acionistas e mutuários é obtido usando os seguintes métodos:

• investimento no capital social da OJSC – o acionista recebe lucro de dividendos, cujo valor depende do lucro líquido da empresa;
• financiamento de dívida - um empréstimo de fundos baseado em um acordo de reembolso após um certo tempo com juros adicionais;
• empréstimos obrigacionistas são uma política de investimento baseada em títulos com pagamentos fixos.

Se um dos investidores decidir investir em capital fixo, ele receberá uma parte da empresa em que investir. Os empresários que possuem um grande bloco de ações participam dos negócios da organização e podem contestar as decisões tomadas por sua administração se forem contracom as preferências pessoais do co-proprietário.

Financiamento por dívida é um empréstimo comum que pode ser emitido tanto por pessoas físicas quanto por instituições especiais (bancos). Como regra, o contrato de empréstimo indica claramente o valor do empréstimo e o valor do reembolso com juros. Os pagamentos ao investidor podem ser feitos mensalmente, temporada, ano ou apenas uma vez - na data oficialmente estabelecida.

Os empréstimos obrigacionistas são frequentemente confundidos com ações, uma vez que os títulos também são títulos. No entanto, a diferença entre os dois é que os acionistas arriscam muito mais seu dinheiro. Os títulos prometem um retorno financeiro em um determinado momento, bem como uma receita de cupom que se assemelha a uma receita de dividendos.

4 passos para atrair o interesse dos investidores

Os recursos arrecadados de fontes de financiamento desempenham um papel importante no desenvolvimento do empreendimento, portanto, essa questão deve receber atenção especial, especialmente se você planeja não apenas receber uma renda estável, mas também desenvolver seus negócios no futuro. Pois bem, para interessar um investidor é preciso seguir certas regras que farão com que uma pessoa com dinheiro entenda que seus fundos não só retornarão para ele, mas também trarão um bom lucro.

Os empresários profissionais acreditam que para atrair a atenção dos grandes investidores é preciso seguir quatro passos consecutivos que farão com que o acionista entenda que está investindo em um empreendimento realmente promissor e que não arrisca seus próprios recursos. Se você fizer isso direito, haverá mais financiamento para novas empresas.nunca será uma dor de cabeça para você.

Convença seu parceiro da confiabilidade

Se você planeja interessar um indivíduo ou uma empresa com a qual possa fazer negócios, deve fornecer alguma evidência para isso, confirmando sua alta competência e a eficácia do futuro empreendimento. Isto é especialmente verdadeiro para fundos emprestados do banco. As organizações de crédito nunca concederão um empréstimo a uma pessoa cujas intenções honestas não são certas. Por isso, muitas vezes pedem a um particular um certificado de renda e vários dados pessoais, segundo os quais será possível identificar um inadimplente caso ele tente se esconder.

O mesmo vale para o investimento privado. Se você deseja atrair fundos de investidores para sua empresa, deve apresentar a eles um plano de negócios competente com todos os cálculos e detalhes. Além disso, não deve ser compilado a partir da cabeça, mas com base em fatos reais. Por exemplo, faça uma lista de equipamentos para produção com antecedência e imprima o custo de cada um dos itens. No entanto, os investidores estão mais interessados em seu próprio lucro, portanto, preste atenção especial a essa questão ao elaborar um plano de negócios.

Transmitir informações ao investidor de forma competente

Como mencionado anteriormente, os fundos arrecadados incluem o dinheiro de indivíduos e empresas que decidiram comprar títulos de uma empresa em desenvolvimento. A busca por acionistas é melhor feita na mesma área para a qualsua produção é orientada. Nesse caso, o investidor se sentirá mais consciente e confiante de que seu dinheiro trará lucro. No entanto, se o investidor não entender o empreendimento que você decide lançar, você deve transmitir corretamente todas as informações necessárias a ele.

Como ensinar adequadamente todas as perspectivas de uma empresa em desenvolvimento para uma pessoa que não sabe nada sobre produção, mas tem muito dinheiro. A maioria dos investidores profissionais recomenda que você fale primeiro sobre os méritos do empreendimento no qual planeja investir. Conte-nos sobre as perspectivas do seu produto e a relevância do seu negócio no momento. Se o investidor entender que está investindo em um empreendimento moderno e promissor, você poderá facilmente levantar a quantia necessária para o desenvolvimento.

Negocie com confiança

Os fundos angariados são a base de qualquer negócio. No entanto, você não conseguirá ganhar a confiança de grandes investidores se não conseguir negociar com confiança com eles. Quem quer investir em um empreendimento cujo proprietário não tem certeza de seu sucesso? Portanto, antes de se sentar à mesa de negociação, primeiro você precisa se preparar adequadamente para eles. Seja o mais legal possível, porque a maioria dos investidores está interessada apenas em uma coisa - a perspectiva de receber dinheiro.

Nãotenha medo de recusar um investidor ou demore em responder a uma oferta que não lhe interessou muito. Você deve mostrar ao seu parceiro que ele está muito mais interessado em trabalhar com você do que você com ele. Ele deve entender que corre o risco de perder uma boa oportunidade de ganhar dinheiro ao se recusar a investir em seu empreendimento. Para apresentar seu plano de negócios aos investidores com competência e sem hesitação, ensaie bem seu discurso na frente de um espelho até ver um olhar confiante em si mesmo.

Concluir um contrato competente

Se você conseguiu chegar a um acordo mútuo com o investidor, o último passo é receber os fundos arrecadados do banco ou de uma pessoa física - assinar o contrato. É melhor usar os serviços de um advogado profissional para esse fim, a fim de eliminar completamente a possibilidade de fraude. Além disso, essa ação dará confiança ao seu parceiro de que a transação é limpa e os investimentos em breve começarão a trazer uma renda estável. Certifique-se de que o custo dos serviços profissionais será pago integralmente.

Quanto ao contrato em si, deve ser o mais claro possível e sem ambiguidades. Isto é especialmente verdadeiro para a cláusula "Termos do acordo", que deve ser prestada muita atenção se você não elaborar um contrato sozinho, mas confiá-lo ao seu parceiro. O contrato deve especificar os volumes e as formas exatas de investimento, bem como as penalidades pelo descumprimento de uma ou outra condição do contrato. Caso contrário, você é esperadosequência de litígios ou perda de empresa.

Distribuição de investimento

Assim que todos os documentos são assinados e o dinheiro é creditado na conta da organização, o chefe da empresa tem o direito de começar a administrar os investimentos de qualquer forma que não contrarie o acordo com o investidor. A maioria dos empreendedores profissionais recomenda pensar na fase de distribuição de fundos na fase de elaboração de um plano de negócios. Com o dinheiro recebido, você pode construir uma oficina de produção, comprar os equipamentos que f altam, investi-los na compra de materiais de construção e assim por diante. Em uma palavra, é preciso administrar o dinheiro para que ele pague o quanto antes.

Esperamos que este artigo tenha ajudado você a entender melhor o que são os fundos arrecadados e como você deve atrair a atenção dos investidores para sua empresa. Se você ainda tiver alguma dúvida ou as informações fornecidas lhe parecerem insuficientes, recomendamos assistir a um pequeno vídeo em que um empresário profissional conta tudo sobre como atrair rapidamente investimentos para um empreendimento em desenvolvimento. Este tutorial em vídeo será útil principalmente para empreendedores iniciantes, embora os profissionais certamente destaquem alguns pontos interessantes para si mesmos.