Fundos mútuos Sberbank. Comentários de fundos mútuos do Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Se é hora de pensar em onde investir o dinheiro acumulado ou ganho, e a palavra "investimento" não diz quase nada, então você tem motivos para se alegrar. Para receber renda passiva, não há necessidade de estudar ciência financeira por muito tempo, memorizar termos complexos, entender gráficos e tabelas, analisar declínios do mercado, ganhar experiência de trabalho e aprender os meandros de jogar no mercado de valores mobiliários. Não reinvente a roda, ela foi inventada há muito tempo.

O que são fundos mútuos do Sberbank?

Os fundos mútuos de investimento são um complexo baseado na gestão fiduciária dos recursos (propriedade) dos fundos pelas sociedades gestoras. Sua principal função é aumentar o valor das ações. Os fundos mútuos são formados com base em fundos de investidores privados. O principal objetivo dos fundos de investimento é lucrar com ativos que são títulos: títulos, ações, etc.

Um investidor em um fundo mútuo pode ser qualquer pessoa física que compre ações - títulos que confirmam o direito do proprietário a parte da propriedade do fundo. Em que,independentemente do seu número, cada investidor tem a mesma quantidade de direitos. O lucro dos ativos é distribuído entre os acionistas na proporção do número de ações.

Sberbank. Gestão de Ativos

Fundos de investimento mútuo - a melhor opção para investir fundos gratuitos com um limite de tempo limitado e um pouco de conhecimento. Mas parece que uma saída simples de investir passa pelas seguintes tarefas, a saber: a escolha de uma empresa ou banco que se comprometa a operar com dinheiro alheio. Como regra, os maiores players do setor financeiro vêm à mente primeiro. E o Sberbank nesta linha, é claro, ocupa uma posição de liderança.

Até 2012, a sociedade gestora deste banco chamava-se Troika Dialog. Hoje, o Sberbank nomeia seus filhos da maneira mais específica - "Sberbank Asset Management". A essência das funções dele não muda. Os clientes recebem uma lista bastante grande de fundos para investimento. Os fundos de investimento mútuo do Sberbank estão representados em todos os setores da economia russa. Nesse caso, o custo da ação é inicialmente de 15 mil rublos. Outras contribuições são muito menores - de 1,5 mil rublos.

Mesmo considerando que gestores altamente profissionais têm mais de 10 anos de experiência trabalhando com um grande número de fundos mútuos, é necessário conhecer os aspectos negativos e positivos de investir em fundos mútuos e ter pelo menos uma ideia mínima de como escolher um fundo.

Carteira de Investimentos

Até 2014, o Sberbank Asset Management oferece aos potenciais acionistas uma escolha de 23 açõesfundos de investimento. Cada um deles tem lados atraentes e alarmantes. Assim, por exemplo, o fundo mútuo de títulos Ilya Muromets do Sberbank oferece aos potenciais acionistas um custo bastante alto de uma ação, uma distribuição equilibrada de fundos para investir em vários setores da economia e baixos riscos.

Para os amantes do "quente" há sempre uma oferta. Um dos fundos mais rentáveis é o Risky Bond Fund. Na época de sua fundação, o valor da ação era de 1,7 mil rublos. Em maio de 2014, havia crescido para 2,5 mil rublos. Mas o retorno em relação a outros fundos é simplesmente incrível: 29,4% por 36 meses, para o período passado de janeiro a maio de 2014 - quase 3%. E isso apesar do fato de que a maioria dos fundos mútuos por 5 meses não só não aumentou o valor das ações, mas as reduziu a menos. Qual é o segredo do sucesso deste fundo?

Componentes do portfólio

A sociedade gestora distribui fundos em títulos de vários emitentes. Para que o leitor não fique completamente confuso em termos, vamos lidar com isso usando o exemplo de um dos fundos - o fundo mútuo Dobrynya Nikitich. O Sberbank Asset Management fundou este complexo em junho de 1997. Emitentes de Dobrynya Nikitich são empresas russas com elevada liquidez e potencial de crescimento, nomeadamente, que operam em áreas como:

– petróleo e gás;

– telecomunicações;

– finanças;

– setor de consumo;

– mídia e TI;

– indústria química;

– imóveis;

– transporte.

Todas as ações dos emissores podem ser chamadas de componentes da carteira de investimentos. Mas esta não será uma definição totalmente precisa. Ao comprar uma cota de um fundo com baixo risco, o investidor iniciante deve lembrar que sua rentabilidade é bastante baixa. É por isso que os acionistas mais experientes aconselham “não coloque todos os ovos na mesma cesta”. A melhor opção seria investir em pelo menos dois fundos diferentes: fundos mútuos com alto risco e retorno e fundos mútuos com baixo risco e retorno estável. Esse tipo de alocação de capital geralmente é o mais eficiente.

Rendimento

A escolha da empresa é feita pela avaliação da eficácia da gestão. Consiste na comparação com a rentabilidade alcançada e potencial. Mas o futuro cliente provavelmente não encontrará informações sobre isso. A rentabilidade potencial dos fundos mútuos do Sberbank não pode ser anunciada oficialmente pela sociedade gestora. Apenas suas realizações passadas podem servir como um indicador de sua eficácia.

Revisões e avaliação de fundos

Se, para começar, o investidor ainda assim escolheu os fundos mútuos do Sberbank, as avaliações de acionistas experientes na Internet sobre sua lucratividade serão o primeiro passo para uma imagem clara do trabalho da empresa de gestão. A comunicação nos fóruns, via de regra, não revela números e porcentagens, não traz uma análise completa, mas é útil do ponto de vista da praticidade na escolha de uma carteira de investimentos.

Avaliação dos fundos na fase de determinar em qual vale a pena investir, ainda precisa ser feitapor conta própria. Esta tarefa não é muito difícil. No site oficial do Sberbank, um relatório sobre o trabalho da empresa gestora é apresentado na forma de tabelas. Eles contêm informações completas: os nomes dos fundos, o custo de uma participação em cada um deles, a rentabilidade de 36, 24, 12 meses de trabalho, bem como o último período do ano atual.

Fundos de investimento mútuo do Sberbank da Rússia – vantagens de escolha

1. A maior vantagem é que quase todos podem aderir ao fundo, sem ter conhecimentos especiais. Um fundo mútuo não exige que o investidor entenda todos os meandros do processo, atenção constante e monitoramento do crescimento do capital. A empresa de gestão está totalmente envolvida nisso.
2. O segundo plus é consequência do primeiro: economizar tempo pessoal do cliente. A confiabilidade do banco vale muito. Não há necessidade de perder tempo monitorando constantemente o curso das quedas e altas do mercado, participando diretamente do processo e assim por diante. Assim que um cliente do Sberbank compra uma ação de um fundo mútuo, os gerentes profissionais começam a negociar com seus títulos.
3. Valor de entrada disponível. 15 mil rublos é um pequeno capital inicial para iniciar atividades de investimento.
4. Facilidade de design. Para ingressar em fundos mútuos do Sberbank, basta ter apenas a quantia necessária de dinheiro e um passaporte com você. O cliente da sociedade gestora deve redigir um pedido de compra de uma ação. E isso é tudo. Vender uma ação é tão fácil quanto comprar, ou seja, também basta fazer um requerimento no escritório da empresa gestora.
5. Liquidez das unidades. Os fundos mútuos do Sberbank da Rússia são bastante diversosde acordo com suas características. Existem fundos com alto retorno e alto risco e, ao contrário, com risco mínimo, renda estável, mas alta liquidez. Esses fundos mútuos envolvem a venda de uma ação rapidamente, com o menor tempo possível e praticamente sem perda de valor.
6. Impostos. Eles estão sujeitos apenas à rentabilidade dos fundos mútuos do Sberbank. Mais especificamente, o lucro líquido. O imposto é retirado automaticamente, à alíquota de 13%. Naturalmente, não há necessidade de enviar uma declaração independente ao fisco.
7. Diversificação de investimentos. Para reduzir possíveis riscos, os fundos dos acionistas são distribuídos para a compra de títulos e ações de diversos setores da economia da Federação Russa. Isso permite que a carteira de investimentos se torne mais resiliente às quedas do mercado.
8. Segurança dos investimentos sob o controle do Estado. O risco de perdas financeiras irrecuperáveis é minimizado, uma vez que o dinheiro investido dos acionistas não fica armazenado nas contas da sociedade gestora. Os fundos são transferidos para um depositário especial. O controle é feito por órgãos estaduais.

Contras de investir em fundos mútuos

1. Sem garantias. Nenhum fundo de investimento dá confiança de que o cotista terá lucro em um determinado período de tempo. Tudo depende do comportamento do mercado e da experiência e qualificação dos operadores do fundo. Sempre há riscos.
2. Aumentar o valor de uma ação. Isso é feito para atrair novos investidores. O mecanismo de elevação é bastante simples. Antes do período do relatórioa sociedade gestora compra acções das empresas que já se encontram em carteira, aumentando assim o seu valor. Naturalmente, a ação também aumenta de preço. Após o período do relatório, os compartilhamentos desnecessários são descartados. O preço das ações cai.

Total geral

É mais prático iniciar a atividade de investimento investindo em fundos mútuos do Sberbank. Lucratividade, avaliações, informações abertas máximas, relatórios disponíveis confirmam isso.