Um extrato bancário é O conceito, formulários e formulários necessários, exemplos de design

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Ao adquirir qualquer produto bancário, qualquer cliente, às vezes sem saber, torna-se titular de uma conta com a qual você pode realizar transações de rendimentos e débitos. Ao mesmo tempo, certamente deve haver uma certa ferramenta que permita a qualquer cliente exercer controle sobre a movimentação de seus próprios fundos. Este é um extrato bancário. Este é um documento que geralmente é emitido mediante solicitação ao cliente. No entanto, nem todos estão cientes dessa possibilidade. Vamos corrigir isso.

Extrato bancário - o que é?

Representa um documento financeiro de referência que permite acompanhar as transações de despesas e recebimentos na conta por um determinado período. Usando um extrato de uma conta bancária, cada cliente pode confirmar o fato de debitar ou creditar dinheirofundos ou, inversamente, refutar esta informação. Você pode obter este documento durante uma visita pessoal a uma instituição ou remotamente se uma instituição de crédito fornecer um serviço semelhante.

O que você precisa?

Um extrato bancário, como você entende, reflete informações não apenas sobre o estado atual da conta, mas também sobre a movimentação de fundos. Usando este certificado financeiro, é possível confirmar o crédito ou débito de fundos, o valor da tributação e muito mais.

Um extrato bancário em 1C 8.3 exibe informações sobre débito e recebimento de fundos por transferência bancária. Portanto, como regra, é usado quando se trata de transações financeiras de uma empresa. Além disso, os extratos bancários em 1C contêm informações sobre o estado atual da conta.

Quando mais esses certificados são necessários? Um extrato bancário para um visto pode ser exigido para os cidadãos que estão planejando uma viagem ao exterior. Este documento permite que você confirme sua situação financeira e convença o consulado de que não pretende se tornar um imigrante ilegal, mas tem dinheiro suficiente para pagar sua própria estadia no país.

Exemplos de design

Deve-se dizer que a forma de extrato bancário não está consagrada em legislação ou regulamentação. É por isso que os exemplos de design são frequentemente usados para entender o que está sendo dito. No entanto, ao mesmo tempo, há toda uma lista de itens que certamente deve conter:

• Nome do banco e tambémseus detalhes.
• Informações sobre o cliente indicando sua conta corrente.
• Data da compilação.
• Saldos da conta no início e no final do dia.
• Todas as transações relacionadas ao débito ou crédito de fundos.

Além disso, cada transação financeira listada no extrato deve conter os seguintes dados:

1. Data.
2. do documento usado para concluir a transação.
3. Quantidade.

Formulários e formulários obrigatórios

Esta informação não é exigida pelo cliente, pois o banco utiliza formulários pré-preparados e formulários para fornecer informações relevantes. Basta que você entre em contato com o escritório da empresa ou solicite as informações necessárias remotamente. Dependendo do método de inscrição, você receberá um extrato em papel ou em formato eletrônico e, posteriormente, poderá imprimi-lo você mesmo. Abaixo está um exemplo que contém informações padrão.

Recursos

O extrato bancário é um documento gerado diariamente para empresas e empreendedores que possuem conta corrente. No entanto, você precisa buscá-lo ao visitar o escritório. No entanto, existem outras maneiras de obter um extrato bancário. Depende das condições da instituição em que o cliente é atendido.

Quanto ao certificado de pessoa física, a instituição não o gera automaticamente. Portanto, o cliente deve solicitar essas informações por conta própria. Ao mesmo tempo, certamentevocê deve especificar o período para o qual deseja receber informações financeiras. O tempo que leva para gerar um documento depende das condições da instituição de crédito em que você é atendido. O período para compilar um extrato bancário no banco pode ser de vários minutos a vários dias úteis.

Aliás, prazo semelhante se aplica nos casos em que um empresário ou pessoa jurídica solicita informações por um período superior a um dia útil.

Visualizações

Um extrato bancário pode ter vários tipos diferentes, dependendo do status do titular da conta e do tipo de produto que ele usa:

1. Extrato de conta corrente.
2. Extrato da conta de depósito.
3. Extrato de empréstimo.
4. Declaração eletrônica.

Em conta corrente

Formada diariamente para liquidação de contas de empreendedores pessoa física ou jurídica. As informações são geradas automaticamente. Nesse caso, o titular da conta tem o direito de solicitar um extrato do período de seu interesse. Pode ser um mês, um trimestre e assim por diante.

De acordo com a conta de depósito

Formada pelo banco mediante o recebimento de uma solicitação correspondente do cliente. Esta demonstração financeira contém informações sobre o valor da conta, o valor dos juros acumulados, bem como as transações de receita e despesa. Um exemplo de tal declaração são as informações exibidas em uma caderneta de poupança. No entanto, um extrato semelhante pode ser gerado para um cliente usando um cartão de débito ou crédito.

Em conta de empréstimo

Esta informação pode ser necessária para clientes que possuem empréstimo bancário. Esse extrato contém o valor total dos fundos contribuídos pelo mutuário, o valor dos pagamentos indicando a dívida principal e os juros acumulados, bem como a dívida restante. No caso de cartão de crédito, também lista o pagamento obrigatório que deve ser feito para evitar juros.

Extrato Eletrônico

Esta é uma alternativa ao tradicional certificado em papel, que apresenta algumas vantagens. Por exemplo, esse extrato bancário pode ser entregue no endereço de e-mail do cliente. Posteriormente, ele pode imprimi-lo sozinho. Além disso, para solicitar essas informações, você não precisa entrar em contato pessoalmente com o escritório do banco. Basta usar serviços remotos.

Como chegar?

Existem muitas maneiras de obter um extrato bancário. Vamos listar para não ter dúvidas:

1. Vá ao escritório do banco. Essa é a maneira mais simples e familiar para a maioria dos clientes. Basta visitar o escritório selecionado, entrar em contato com um especialista, aguardar na fila e solicitar um extrato da conta desejada. Por favor, esteja preparado para apresentar seu passaporte. Este método não é adequado para aqueles que absolutamente não têm tempo extra para tais ações. Além disso, a situação pode ser complicada pelo pequeno número de agências do banco onde você é atendido.
2. Terminal. Neste dispositivo, provavelmente, não será possível gerar uma declaração completa. No entanto, este podeser conveniente para clientes que só precisam de informações sobre as últimas transações concluídas.
3. Conta pessoal. A maioria das empresas oferece aos seus clientes métodos de atendimento remoto. A conveniência está no fato de você não precisar ir pessoalmente ao banco, perder tempo na estrada e ficar em filas. Basta fazer o pré-registo na sua conta pessoal e, em seguida, solicitar um extrato, especificando o período pretendido. Além disso, é possível configurar o recebimento regular de um extrato bancário por e-mail. Isso permitirá que você controle suas próprias finanças sem tomar ações desnecessárias no futuro.

Sberbank

Um extrato bancário desta instituição financeira pode ser obtido de várias maneiras. O cliente pode entrar em contato pessoalmente com o escritório da empresa ou utilizar o atendimento online para agilizar o procedimento.

No segundo caso, você deve primeiro se registrar usando um cartão bancário e celular. Isso é necessário para obter acesso à sua conta pessoal, na qual você pode solicitar um extrato. O cliente poderá escolher o período de forma independente, receber informações em formato eletrônico ou imprimi-las se for tecnicamente possível.

Um extrato bancário para um visto é frequentemente solicitado pelos cidadãos que solicitam ao consulado. A capacidade de recebê-lo remotamente permite acelerar um pouco o processo, pois não requer um apelo pessoal ao escritório.

Quanto?

Esta é uma questão atualpara clientes em potencial. Como regra, os bancos fornecem esse serviço gratuitamente. Se alguma organização exigir pagamento por tal serviço, isso é uma exceção à regra. Por exemplo, nos casos em que seja necessário fornecer um extrato em papel timbrado oficial com selo. Este extrato é gerado por um funcionário do banco e não é impresso automaticamente. Como você entende, isso implica mais custos de tempo. Assim, o serviço é fornecido aos clientes mediante o pagamento de uma taxa.

Quando se trata de pessoas jurídicas, aplicam-se condições ligeiramente diferentes. Se o extrato bancário será pago ou gratuito depende do pacote de serviços escolhido pela empresa, bem como da forma de solicitação das informações. Via de regra, os contadores utilizam canais remotos com EPC. Ao mesmo tempo, são emitidos extratos em contrapartida, que são equivalentes a contrapartes em papel e podem ser usados como documentos contábeis completos.

Se o certificado financeiro for solicitado em uma via, o serviço é gratuito. No entanto, taxas podem ser aplicadas se você solicitar essas informações novamente.

Agora você sabe o que é um extrato bancário e como solicitar e receber um. Essas informações podem ser úteis tanto para clientes particulares quanto para pessoas jurídicas. Você deve estar ciente de que um extrato bancário é gerado em duas vias, das quais apenas uma é emitida para o cliente mediante solicitação. O segundo é armazenado no banco de dados eletrônico da instituição financeira.