2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38
Encontramos o conceito de "requisitos" em várias áreas da vida e dos negócios. Empresários individuais (PI) e organizações comerciais, bancos e contas neles têm. Em cada caso individual, este termo refere-se a vários tipos de informação. Por exemplo, os detalhes de um empresário individual e de um banco são dados completamente diferentes sobre essas entidades. "Detalhes" é um conceito bastante amplo, mas seu significado se resume a uma coisa: a identificação de um sujeito nas relações econômicas e jurídicas.
Quem precisa de dados bancários e por quê?
Vamos considerar os detalhes de IP como exemplo. Para exercer atividades comerciais, uma pessoa que é empresário individual deve fornecer informações sobre si e suas atividades, registrá-las e usá-las ao entrar em relações econômicas. A f alta de detalhes torna as atividades do IP ilegais e repele potenciais parceiros e clientes, pois isso aumenta automaticamente o risco da transação.
Existem detalhes de IP que são obrigatórios e opcionais. Os seguintes dados são obrigatórios:
- F. I. O. e endereço legal (pode ser o mesmo que o endereço de registro);
- TIN de um cidadão empreendedor individual;
- número, que é indicado no certificado de registro de IP (OGRNIP).
Além dos detalhes especificados, pode haver outros:
- detalhes da conta bancária (c/c), se disponível;
- telefone de contato (também pode ser incluído nos detalhes);
- Códigos OKPO e OKATO.
É de acordo com as informações indicadas acima que é possível identificar e verificar a legalidade das atividades do IP.
Detalhes de pagamento opcionais, mas muito importantes
Como já mencionado, os dados de um empreendedor individual incluem dados de sua conta bancária. Então passamos sem problemas para os dados bancários.
Para fazer acordos mútuos com um empresário individual, você precisa saber as seguintes informações sobre ele e sua conta:
- Nome completo empreendedor individual;
- № r / s - um conjunto de vinte dígitos;
- nome do banco onde a conta é aberta (banco beneficiário);
- conta bancária correspondente (também com vinte dígitos);
- BIC - conta de identificação bancária;
- TIN - número de contribuinte individual;
- KPP – código do motivo do registro.
Dados bancários para empresas e indivíduos
Se o destinatário dos fundos for uma empresa, em vez do nome completo, o nome será indicadoseu nome completo. Por analogia com um empresário individual, seus detalhes incluem o nome completo e abreviado da empresa, endereço, nome completo do diretor e detalhes da conta bancária dessa empresa, números de contato e outras informações legalmente importantes sobre a empresa.
Para pessoas físicas, para fins de transferência de fundos, o número da conta pessoal é indicado. Se a conta for uma conta de cartão, um requisito adicional para creditar fundos é o número do próprio cartão, indicado na frente.
Dados bancários
Os últimos cinco itens nos detalhes de pagamento listados acima mais o endereço do local constituem os dados bancários. São únicos para cada instituição de crédito, podendo ser utilizados tanto de forma independente (se a transferência for feita a favor do banco), como em conjunto com os dados de uma determinada conta (para creditar fundos em contas abertas junto do banco). Conhecendo-os, bem como o número da conta e o nome completo do destinatário, você pode fazer transferências sem dinheiro, pagamentos e outros pagamentos.
Ao compilar uma ordem de pagamento, é muito importante fazê-lo com muito cuidado. Caso contrário, seu dinheiro pode simplesmente acabar na conta errada e será extremamente difícil corrigir o erro.
Examinamos quais são os detalhes de um empresário individual, empresa, detalhes da conta (pagamento) e do próprio banco. Agora, quando você precisar fazer uma transferência de dinheiro ou entrar em outras relações econômicas, saberá exatamente quais detalhes são necessários para isso.
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