Investindo do zero para iniciantes. Estratégias de Investimento

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Investimentos e finanças em sentido geral são considerados meios utilizados para obter determinado resultado positivo. Pode ser monetário, defensivo, intelectual, social e assim por diante. Tal interpretação desses conceitos está além do escopo da consideração econômica. Sob esse ponto de vista, os investimentos e as finanças funcionam como uma ferramenta para obter uma grande quantidade de dinheiro, gerar renda ou aumentar o capital. Eles também podem ser usados para ambos.

A essência do investimento

As definições acima interpretam este conceito como um meio de aumentar o próprio capital e um método para atingir objetivos não econômicos. Por exemplo, o estado, investindo recursos do orçamento no desenvolvimento da astrofísica, não espera obter lucro. No entanto, a injeção de capital nesta área permite um importante trabalho de pesquisa. NONo sentido estrito, o investimento envolve o incremento do capital investido. A definição geral é dada na Lei Federal. De acordo com suas disposições, os investimentos são considerados títulos, dinheiro, outros bens, direitos reais que tenham valor. Eles são investidos em negócios ou outras atividades para gerar renda ou alcançar outro efeito benéfico. Os investimentos de capital são tratados como investimentos em ativos fixos. Estes incluem, entre outras coisas, os custos de reequipamento, construção e reconstrução de empreendimentos existentes, os custos de aquisição de equipamentos, máquinas, estoques, ferramentas, bem como atividades de projeto e invenção, etc. Os investimentos são considerados em um sentido mais amplo do que os investimentos de capital, e num sentido mais estrito do que os custos. Os custos, por exemplo, podem ser únicos e atuais. O primeiro pode ser atribuído a investimentos.

Recursos de implementação

O sistema econômico moderno prevê vários tipos de investimento. A contribuição de fundos é realizada em determinados programas, cuja implementação permite atingir as metas estabelecidas. Apresentam-se como um conjunto de ações e medidas que não contrariam as normas da lei. O investimento em projetos é realizado ao longo de um determinado período. Na Lei Federal mencionada acima, o conceito de programa é apresentado como justificativa para a viabilidade econômica, oportunidade e volume de investimentos de capital. Esta categoria de legislação inclui tanto a documentação desenvolvida de acordo com as normas aplicáveis, comoaprovado de acordo com as normas existentes e da maneira prescrita. Um projeto de investimento é, entre outras coisas, uma descrição de medidas práticas de investimento (plano de negócios). A lei também introduz um conceito adicional. Em particular, as disposições prevêem uma definição como "projeto prioritário". É considerado como um conjunto de medidas com um volume total de investimentos de capital que cumpre os requisitos estabelecidos e consta da lista aprovada pelo Governo.

Assuntos

A implementação prática - o início do investimento - é impensável sem a implementação de determinadas atividades individuais ou coletivas. Sujeitos e objetos são elementos integrantes deste trabalho. Os primeiros incluem organizações e cidadãos que realizam atividades propositais no processo de resolução dos problemas colocados em projetos de investimento. Os assuntos são:

• Empreiteiros (artistas).
• Clientes.
• Investidores.
• Usuários de objeto.
• Outros membros.

A legislação oferece uma oportunidade para uma entidade combinar as funções de dois ou mais participantes do projeto, a menos que estabelecido de outra forma por um contrato ou acordo estadual.

Objetos

São várias propriedades criadas por organizações e empresas dos setores não produtivo e industrial, certificados, títulos, ações e outros títulos, produtos científicos e técnicos, propriedade e outros direitos (incluindo direitospropriedade), depósitos em dinheiro. Objetos de anexo também podem ser distinguidos:

• Exploração geológica.
• Comunicação e objetos de transporte.
• Construção de moradias.
• Instalações agrícolas.
• Estruturas da esfera social (instituições educacionais, médicas, culturais e educacionais), etc.

Classificação

As estratégias de investimento são formadas de acordo com diferentes critérios:

• Para objetos de anexo.
• Termos de investimento.
• Forma de propriedade.
• Orientação territorial.
• Fontes de fundos.
• Esferas econômicas.
• Foco na indústria.
• Oportunidades de participação na governança e assim por diante.

A classificação da atividade de investimento por objetos é a principal. De acordo com essa característica, os investimentos financeiros e reais são diferenciados. Estes últimos, por sua vez, são divididos em intangíveis e tangíveis, os últimos - em portfólio, diretos e outros.

Investimentos reais

Construções, equipamentos, máquinas, prédios, etc., servem como objetos de investimento material. Os investimentos intangíveis destinam-se à aquisição de licenças, patentes, implementação de programas de treinamento avançado e reciclagem de pessoal e custeio de atividades de pesquisa. No âmbito da prática estatística, os investimentos reais são chamados de contribuições para ativos não financeiros. Sua contabilização é realizada de acordo com a Metodologia do FMI.

Investimentos em dinheiro

Os investimentos financeiros são apresentados como investimentos em títulos, ações, certificados e outros títulos, bem como contas bancárias. Conforme mencionado acima, eles são divididos em carteira, real e outros depósitos. Os primeiros incluem investimentos em ações da JSC para recebimento de dividendos e direitos de participação nas atividades de gestão. Eles são realizados por organizações e indivíduos que detêm integralmente a empresa ou controlam pelo menos 10% do capital social (autorizado) ou títulos. Portfólio refere-se a investimentos em diferentes tipos de ações que pertencem a diferentes emissores, para aumentar a probabilidade de obter renda. Esta categoria inclui a compra de títulos, ações, letras e outros títulos de dívida. Sua participação é inferior a 10% no capital social (autorizado). Os investimentos que não se enquadram nas categorias acima são indicados como “outros”. Entre eles, por exemplo, empréstimos comerciais, empréstimos governamentais de países estrangeiros com garantias e outros.

Formulário de propriedade

Segundo este critério, em regra, distinguem-se os investimentos estrangeiros, privados, estatais e mistos. Para investidores iniciantes, são desenvolvidos materiais metodológicos relevantes, que fornecem uma classificação estendida. Em particular, na prática estatística, destacam-se as contribuições municipais, a participação em cooperativas de consumo, organizações religiosas e públicas. Os investimentos mistos são classificados em investimentos conjuntos nacionais e russos-estrangeiros.

Outros critérios

A prática estatística usa a classificação de acordo com as instruções de uso. Por exemplo, os investimentos em capital fixo são divididos por formas de propriedade, setores econômicos e assim por diante. Dependendo do atributo regional (territorial), o investimento doméstico deve ser diferenciado. Para os novatos na atividade em questão, eles costumam atuar como a ferramenta mais simples e eficaz para obter lucro. Os investimentos na economia doméstica são divididos, por sua vez, por regiões. Além disso, há também o investimento externo. Para investidores iniciantes, essa opção também pode ser uma maneira muito promissora de aumentar o capital. Dependendo da esfera econômica, distinguem-se os tipos de atividade produtiva e não produtiva.

Nível de risco

Existem diferentes classificações nesta base. Livros sobre investimentos distinguem, por exemplo, categorias como investimentos conservadores, agressivos e moderados. As primeiras são caracterizadas por um baixo nível de risco e alta liquidez. A última categoria é caracterizada por valores moderados da probabilidade de perda. Os investimentos agressivos são caracterizados por alta rentabilidade e risco, baixa liquidez. De acordo com outra classificação, existem investimentos de alta, média, baixa e não rentáveis.

Como começar a investir?

Você não poderá ganhar dinheiro com investimentos na área de investimentos. Para ganhar renda, você deve ter certos fundos. Antes de começar a investir, você precisa verificar o estado das finanças. Em modernocondições, o custo de vida está crescendo muito rapidamente e os pagamentos obrigatórios estão aumentando. Nesse sentido, os fundos que foram planejados para serem investidos em algum lugar podem não ser suficientes.

Princípios Básicos

Conhecê-los é necessário para investir corretamente. Por onde começar? Em qual programa investir? Quanto dinheiro você precisa para fazer o primeiro investimento? Para investidores iniciantes, essas perguntas são as mais relevantes. Para navegar no sistema, você precisa conhecer os termos básicos e entendê-los corretamente. Neste caso, as decisões tomadas trarão o efeito desejado. É necessário entender a diferença entre um depósito, fundos mútuos, títulos, ações. É aconselhável estudar uma série de teorias econômicas. Por exemplo, é útil explorar questões de otimização de portfólio, eficiência de mercado, diversificação. Todas as informações úteis estão contidas em livros sobre investimentos. Essas publicações explicam os termos básicos que você precisa conhecer, fornecem vários esquemas de investimento, exemplos. Além disso, as maiores corretoras nacionais oferecem a oportunidade de participar de cursos de investimento online. Seminários sobre esta atividade também são bastante populares.

Alvo

Qualquer guia de investimento contém este item. Antes de investir, você precisa determinar o objetivo desta operação. Em geral, todos os investidores buscam renda. No entanto, o lucro resultante será usado de maneiras diferentes. O objetivo do investimento dependerá da idade, perspectiva, planos de vida, experiência de trabalho,especificidades da atividade profissional e outras circunstâncias.

Determinando o risco aceitável

Imediatamente antes de fazer um investimento, deve-se estabelecer qual o nível de probabilidade de perda que o sujeito pode aceitar. Neste caso, vai depender mais da idade. Via de regra, os jovens estão prontos para correr riscos, investir, perder, investir novamente. A geração mais velha, pelo contrário, luta por uma renda estável. Os projetos de investimento existentes envolvem diferentes níveis de risco. Destes, você pode escolher o mais adequado.

Estilo próprio

Ele é escolhido de acordo com a atitude ao risco. Os investidores podem ser conservadores ou agressivos. No primeiro caso, cerca de 70-75% da poupança é mantida por investidores em ativos de baixo risco (títulos do governo, por exemplo). Os investidores mais agressivos normalmente investem 80-100% de seu capital em ações.

Valor do depósito

Quanto maior o pagamento pela compra de ativos, menor a renda que você pode obter com o investimento. Como regra, o método passivo assume os custos mais baixos e a negociação - o máximo. No mercado de ações, uma comissão é deduzida para transações. Os corretores entendem. Os investidores iniciantes provavelmente seriam sábios em recorrer a agentes mais baratos ou taxas baixas. Mas, neste caso, é provável que o serviço seja limitado. Nesse caso, para realizar qualquer ação fora do padrão, será necessário um pagamento adicional. Se o investimento for feito em fundos mútuos, os especialistas recomendam que você estude cuidadosamente as seçõescontratos relativos a aumentos e descontos, bem como comissões por investimento bem sucedido.

Agente de busca

Esta etapa é considerada a mais importante para um investidor iniciante. Ao escolher uma empresa de gestão ou corretora, você precisa prestar atenção em:

1. Reputação.
2. Progresso por um período prolongado.
3. Correspondência dos planos tarifários ao estilo de investimento escolhido.

É aconselhável consultar as classificações das corretoras, ler reviews, consultar especialistas.

Selecionar objeto de anexo

Os especialistas recomendam dividir o capital disponível em três partes:

1. Para títulos.
2. Para ações.
3. Saldo em dinheiro.

Fundos que serão investidos em ações e títulos devem ser divididos em várias partes. Eles podem ser investidos em diferentes títulos. Pode ser necessário dinheiro para pagar o corretor e fazer quaisquer compras nos próximos períodos. O tamanho das cotas em que os fundos serão divididos depende do estilo de investimento. Da mesma forma, você pode dividir o capital para investimento em fundos mútuos, depósitos.

Controle das emoções

Muitas vezes, a geração de renda é limitada pelo medo ou ganância. Qualquer carteira de investimento está sujeita a flutuações de curto prazo. Em alguns casos, eles podem ser bastante perceptíveis. Nesses casos, você não deve entrar em pânico ou ficar muito feliz com o sucesso repentino. Se um sentimento de ansiedade pelos próprios fundos começa a trazerinconveniente, é aconselhável revisá-lo para que esteja mais de acordo com o estilo e os objetivos do investimento.

Revisão de capital

Nos estágios iniciais do investimento, os sujeitos adquirem títulos, ações ou ações de acordo com um determinado plano, distribuindo os riscos prováveis e o lucro esperado. No entanto, com o tempo, pode acontecer que o valor de uma parte dos ativos tenha subido acentuadamente, enquanto a outra caiu. Esta situação irá alterar o rácio de títulos inicialmente incluídos na carteira. E isso, por sua vez, viola os planos do investidor. Nesses casos, a carteira é rebalanceada. Este procedimento consiste em vender uma parte dos ativos que subiram de preço e comprar uma parte dos ativos que caíram de preço.