Riscos de inovação: tipos, fatores, métodos de redução, gestão

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Novos bens e serviços são criados para que as pessoas possam resolver muitas tarefas melhor do que antes, ou fazer e criar o que antes não conseguiam. No entanto, a inovação também traz certos perigos. O risco de uma inovação depende quase inteiramente das escolhas das pessoas.

E acontece que quanto mais informada a escolha, menor o risco em inovação.

Quanto mais complexo for o sistema em que a inovação se insere, mais prováveis e graves serão as consequências dos riscos. Quase todos os perigos e riscos associados às inovações não vêm das próprias inovações, mas das instalações de infraestrutura em que são introduzidas.

A conclusão é que toda inovação é o resultado de um compromisso entre o risco da inovação e a eficiência. Para minimizar riscos, resultados inesperados e consequências, usuários, empresas e formuladores de políticas precisam estar cientes de como fazer escolhas racionais quando se trata de novos produtos e serviços.

Risco de inovação é uma doutrina complicada. A relevância do estudo justifica-se pela necessidade de identificar egerenciando tal risco, criando um ambiente financeiro e industrial adequado.

Conceito e doutrina

Risco é um conceito universal. Cada etapa do desenvolvimento social implicava certas dificuldades e problemas no trabalho inovador. A produtividade financeira depende das características de alta qualidade do produto. Problemas inovadores como um conceito complexo são estudados ao lado de disciplinas como gestão da inovação, gestão de riscos em inovação, psicologia, etc. A dificuldade de identificar riscos é estudada em quase todos os trabalhos de pesquisa.

Risco de inovação é uma doutrina multidimensional complexa. Para trabalhar com sucesso no campo do risco, os especialistas devem ter conhecimento especializado no campo da economia. A gestão eficaz de riscos contribui para a competitividade da empresa nos mercados doméstico e internacional e aumenta a capacidade financeira e industrial necessária para cumprir as táticas de desenvolvimento de inovação do governo em geral. Os índices de produtividade da inovação são a capacidade de gerenciar os riscos operacionais, bem como a capacidade de prever os perigos da inovação. Os empresários desempenham um papel organizador na gestão de riscos. Como resultado, eles ajudam a estabelecer uma hierarquia de vínculos inovadores na economia existente e no sistema financeiro como um todo.

Fatores

A inovação está constantemente associada a certos riscos para a organização. Uma organização deve considerar cinco principais fatores de risco de inovação:

• É possível que o novo modelo de negócios não crie uma vantagem competitiva. Deve ser testado primeiro.
• Concorrente economicamente poderoso copia a inovação e a transforma em um padrão da indústria. Portanto, a inovação torna-se uma solução comum para todas as empresas do setor e perde seu próprio status inovador. Isso destrói a vantagem competitiva do inovador.
• Um seguidor pode aprender mais rápido (por exemplo, corrigir erros na inicialização) e obter resultados com mais precisão do que o inovador.
• O inovador superestima suas capacidades inovadoras e organizacionais (por exemplo, gerenciamento de mudanças, gerenciamento de caixa).
• Incompreensão do mercado. O novo produto é excelente em termos de crença e especificações técnicas. Independentemente dessas características, nenhum cliente está disposto a pagar por elas porque seu preço é superior ao benefício esperado (por exemplo, em relação a um produto já desenvolvido). Outra opção é que os clientes não se comportem conforme o esperado (por exemplo, não aceitam a política de preços em relação à inovação).

Todos esses perigos representam riscos de recursos para o inovador e podem ser prejudiciais.

Classificação e tipos

Dependendo dos motivos que os causam, os riscos do desenvolvimento inovador são classificados da seguinte forma.

Riscos puros

A tomada de decisão gerencial é constantemente influenciada por uma série de razões que não podem ser alteradas ou limitadas. A tais fatoresincluem atos fiscais e regulatórios, condições naturais e geográficas, moralidade social, princípios sociais, etc.

Essas razões criam os riscos líquidos dos processos de inovação. No entanto, deve-se ress altar que os mesmos riscos podem ser classificados como puros ou não incluídos neste grupo. Por exemplo, ao ilustrar a natureza da manifestação de riscos puros, é mais frequentemente proposto levar em consideração os perigos naturais e geográficos.

Os perigos políticos estão ligados à situação política do estado. Aparecem quando as condições do processo industrial e comercial são violadas por motivos não diretamente dependentes da entidade econômica.

Os riscos naturais e climáticos são riscos associados às manifestações de forças naturais: terremoto, inundação, tempestade, incêndio, epidemia, etc.

Riscos especulativos

Os riscos de inovação especulativa das empresas são inteiramente determinados pela decisão da administração da empresa. Muitas vezes os perigos especulativos são incertos, suas estimativas analíticas mudam com o tempo.

Risco financeiro é o risco de um mutuário não pagar o principal e os juros. Também pode se tornar um problema em que o emissor de títulos de dívida deixa de pagar juros sobre eles ou sobre o valor principal da dívida.

Esta incerteza aumenta não só o risco, mas também o efeito benéfico. Os perigos especulativos são mais pronunciados em áreas de trabalho que dependem das condições do mercado. Portanto, muitas vezes especulativoos perigos são chamados de riscos dinâmicos.

O risco comercial está associado ao trabalho industrial, comercial ou monetário, cuja principal função é gerar renda. É o resultado de uma ação complexa de todas as causas que determinam diferentes tipos de riscos: monetários, políticos, comerciais, financeiros, etc. A avaliação do risco comercial é realizada com base nos princípios de absorção e adição de risco: se a os perigos não dependem uns dos outros, as avaliações são pessimistas, se os perigos geram outros riscos, então suas estimativas são formadas de acordo com as leis da teoria das probabilidades e da estatística matemática. Os riscos comerciais estão associados a uma operação estável de produção, trabalho financeiro ou monetário.

O risco cambial é estudado como o risco de perdas financeiras associadas a mudanças na taxa de câmbio de uma moeda estrangeira em relação à moeda do estado no processo de realização de comércio exterior, crédito, transações monetárias, operações em bolsa de valores ou moeda. Para exportadores e importadores de inovações, o risco monetário surge quando o custo da inovação é expresso em moeda estrangeira. O exportador perde receitas em relação à sua própria moeda nacional no período entre a celebração do contrato e o pagamento do mesmo. Para o importador, as perdas aparecem quando o câmbio muda.

O risco da carteira está atrelado à carteira de investimentos. A alocação estratégica de ativos descreve um método de alocação de um portfólio com previsões de longo prazo baseadas em indicadores comoeficiência, variância, covariância. A alocação tática de ativos é determinada com base em previsões de curto prazo de como os fundos devem ser distribuídos em um determinado momento.

Se um financiador está interessado em aumentar a receita de seus próprios investimentos financeiros e busca aumentar o custo do capital emprestado para implementar a inovação, então o inovador, ao contrário, tenta reduzir o custo de atração de investimentos e aumentando assim seu lucro. Como deve ser, o risco de um é a chance do outro.

O risco empresarial (comercial) aparece no trabalho empresarial e está associado à probabilidade de os lucros caírem a um nível que não cobre os custos do negócio. Surge como resultado do impacto de alterações adversas na situação de mercado (riscos de mercado) ou política de mercado incorreta (riscos de marketing), que está associada à necessidade de redução de preços por influência da concorrência ou à impossibilidade do processo de venda produtos (bens, serviços) no volume planejado.

A incerteza é um pré-requisito para a gestão. A atividade inovadora é mais arriscada do que outras áreas de atividade comercial. Nas condições da situação volátil da economia, o problema do risco de perdas quando uma empresa investe em inovação torna-se candente e relevante. A avaliação de risco de inovação é realizada de acordo com as mesmas regras da avaliação de risco comercial. Ao contrário dos riscos comerciais, os riscos de inovação estão associados à comercialização de novos tipos de produtos e serviços.

Classificação moderna

Existem vários tiposriscos inovadores mais consistentes com os critérios modernos. Entre eles estão:

• Perigos da escolha errada de projetos inovadores. Um pré-requisito para esse tipo de risco pode ser uma escolha insuficientemente fundamentada dos valores das táticas financeiras e de mercado da empresa. Por exemplo, no caso do domínio dos interesses de curto prazo na tomada de decisões sobre os de longo prazo (o desejo de distribuir rapidamente os lucros entre os proprietários reduz a possibilidade de aumentar a participação dos produtos inovadores da empresa no mercado em um par de de anos). As possibilidades da posição da empresa no mercado no futuro podem ser mal avaliadas. Ao mesmo tempo, sua estabilidade financeira (o desejo de aumentar os lucros aumentando as vendas de um produto lucrativo) pode levar a gastos adicionais no desenvolvimento de tecnologias de economia de recursos.
• O risco de incapacidade de fornecer um projeto inovador com um nível suficiente de fundos. Contém o risco de f alta de financiamento para o desenvolvimento do projeto (a empresa não conseguiu atrair investidores devido a um plano de negócios mal elaborado) ou o risco de escolher as fontes de financiamento erradas (incapacidade de implementar o projeto a partir do seu reservas financeiras, f alta de fontes disponíveis de fundos emprestados, etc.).
• Risco de não cumprimento de contratos empresariais. É o risco de a contraparte se recusar a assinar o contrato após as negociações (no caso de uma mudança brusca na situação financeira) ou o risco de assinar o contrato em condições extremamente pouco lucrativas. Inclui também o risco de celebração de contratos com parceiros incompetentes, o risco de incumprimento de obrigações contratuais por parte de parceiros emprazo (sujeito a flutuações acentuadas nas condições financeiras).
• Riscos de marketing dos suprimentos e vendas atuais. Quase sempre, esses riscos são determinados pela f alta de habilidade dos serviços de marketing da empresa, ou sua ausência.
• O risco associado à proteção dos direitos de propriedade intelectual. A probabilidade desse tipo de risco é especialmente relevante para empresas que produzem produtos inovadores. O principal pré-requisito para seu aparecimento nas empresas é a imperfeição da legislação de patentes.

A produtividade do trabalho inovador depende diretamente da precisão com que a avaliação e análise do risco foi realizada, bem como da forma como foram determinados os métodos de gerenciamento.

Noções básicas de análise

Ao realizar uma análise de risco de inovação, métodos especiais são usados. Eles são subdivididos em:

• qualitativo (descrição de todos os riscos do projeto);
• quantitativo (determinar mudanças na eficiência do projeto sob a influência de riscos).

Entre os métodos qualitativos estão o método especialista, o método de análise de custo-benefício, o método de analogia.

Entre os métodos quantitativos estão: método de ajuste da taxa de desconto, análise de sensibilidade, método de cenário, método de Monte Carlo (simulação).

Um dos métodos mais populares é a simulação. É um conjunto de procedimentos nos quais um modelo matemático especial da probabilidade de situações futuras é criado. A seguir, este modeloestá sujeito a diferentes tipos de previsões de simulação para diferentes indicadores e valores. Cada opção é avaliada e comparada em termos de eficácia.

Noções básicas de avaliação

Existe a seguinte opção para calcular o indicador de avaliação de risco de inovação:

R=ƩWiPi, onde Wi é a ponderação de risco;

Pi é a probabilidade média do i-ésimo risco.

Os resultados dos cálculos usando este método permitem identificar o mais significativo dos perigos possíveis.

A avaliação de risco de projetos inovadores é usada para calcular os prováveis indicadores de perigos, neutralizá-los e criar critérios industriais e financeiros sob os quais a ocorrência desse risco seja mínima.

A avaliação de risco é baseada na relação entre os custos que foram causados por riscos inovadores e a duração da situação.

Este método permite que você use todos os dados associados a perdas durante um determinado período de tempo.

Ao planejar o orçamento de uma empresa, calcula-se a quantidade de gerenciamento da situação associada à ocorrência do risco.

Em geral, as causas dos riscos de inovação podem ser levadas em consideração no cálculo do valor necessário para situações que envolvam a ameaça de perdas inesperadas em inovação ou déficit de receita.

Este método é utilizado para calcular recursos para a eliminação de riscos administrativos, trabalhistas, monetários, infraestruturais, industriais e financeiros que surgem durante a implementação de um projeto inovador. Além disso, este método reduz o tempona fase de gerenciamento de riscos de um projeto inovador e minimiza os riscos.

Tendo em vista que o principal recurso das empresas inovadoras são seus fundos internos, e dada a natureza arriscada de tais projetos, é necessária uma nova forma de gerenciar esses tipos de riscos.

Opções de Controle

Gestão de riscos de inovação é entendida como um conjunto de medidas práticas que reduzem a incerteza dos resultados da inovação, aumentam a utilidade de sua implementação e reduzem o custo para atingir a meta.

Entre as principais tarefas da gestão de riscos na inovação estão:

• prever a manifestação de causas negativas que afetam a dinâmica do processo de inovação;
• avaliação do impacto das causas negativas na inovação e no resultado da inovação;
• desenvolvimento de formas de reduzir os riscos de projetos inovadores;
• criar um sistema de gerenciamento de risco.

A execução de tarefas e metas é confiada aos gestores de projetos inovadores.

Reduzir a ambiguidade dos resultados da inovação é alcançado através da criação de bases de informações sobre projetos semelhantes e acumulando informações sobre o grau e a qualidade de sua implementação. Mas um excesso de informações sobre inovações não reduz a incerteza. Para gerenciar os riscos nas atividades de inovação, é necessário garantir a relevância (suficiência) das informações para a tomada de decisão.

Se a direção da empresa decidir desenvolver um novo setor de mercado para sua própria organização,então nenhuma base de informação perfeita sobre o estado do setor de mercado original reduzirá a incerteza de trabalhar na nova área. Todas as informações acumuladas serão irrelevantes e inadequadas para gerenciamento de risco.

O crescimento dos benefícios da inovação está diretamente relacionado à mudança na inovação. O desenvolvimento de opções para a implementação de projetos inovadores é o principal objetivo da teoria da gestão da inovação. E como o número de opções para implementação de inovações é limitado a um conjunto finito, os métodos de escolha de alternativas apresentam desempenho completamente satisfatório. Com base nisso, é utilizado o método de seleção competitiva de projetos.

O custo para atingir uma meta de inovação é determinado pelas características da situação econômica em que o inovador se aventurou para implementar seu projeto.

Vamos considerar as principais dificuldades do processo de gestão de riscos de inovação:

1. Dificuldade de acesso a matérias-primas: Se uma empresa desenvolve uma inovação que requer o uso de matérias-primas escassas, isso dificultará a aquisição e qualquer interrupção no fornecimento será seriamente afetada.
2. A estrutura e os valores da sociedade: as pessoas importam. Alguns se beneficiarão das inovações, outros são responsáveis por seu design e desenvolvimento. Os produtores e usuários de inovações podem ser os mesmos indivíduos.
3. Excelência no trabalho: isso faz parte do inventário inovador. Deve ser usado como alavanca para criar um preço alto.
4. Transferência de Oportunidade de Inovação: Se o desempenho da competição de inovação entre os concorrentes é positivo emcurto prazo, seu impacto no longo prazo será difícil de avaliar.
5. Influência na ecologia da natureza: um exemplo são os organismos geneticamente modificados (OGM). Eles foram inicialmente considerados como um grande avanço técnico. No entanto, algumas empresas tentaram obter lucros a curto prazo, ignorando a necessidade de um planejamento detalhado de mitigação de riscos. Eles economizaram na pesquisa e ignoraram o impacto das compras de sementes em milhões de agricultores tradicionais. O resultado é uma proibição temporária de OGMs na Europa, interrompendo sua distribuição.
6. A capacidade de prever mudanças no sistema ecológico: a previsão precisa é lucrativa e eficaz para a inovação. Por exemplo, as projeções de aquecimento global estão impulsionando a inovação em tecnologia limpa. Isso criou várias oportunidades para o comércio em resposta ao chamado para o gerenciamento da pegada de carbono. As empresas envolvidas aprimoraram seus processos industriais e conquistaram vantagens competitivas.
7. Agilidade Organizacional: É muito importante que as empresas sejam flexíveis ao meio ambiente. Quanto mais forte e agressiva for a concorrência, mais flexibilidade é necessária para tomar as medidas necessárias para enfrentar essa concorrência. Precisamos repensar como fazemos negócios.
8. Rede de inovação coletiva: O sucesso inovador é alcançado principalmente por meio de interações envolvendo redes e parceiros identificados. Isto é especialmente adequado para pequenas e médias empresas cujosos recursos são limitados. Contar com uma rede produtiva de inovação coletiva reduz os riscos e acelera o retorno sobre o investimento e o processo de inovação. Ao mesmo tempo, deve-se garantir que todos os parceiros recebam uma parte adequada dos lucros da cadeia de inovação. Além disso, é fundamental atrair e selecionar os parceiros certos, que devem ser confiáveis.

Direções de minimização

Reduzir o risco de inovação é desenvolver um processo que abranja três dimensões:

• ameaças: identifique corretamente os perigos e barreiras que estão associados à implementação inovadora;
• ação: desenvolver táticas apropriadas;
• oportunidade: alavancar o conhecimento para obter vantagem competitiva sobre os concorrentes menos capazes de enfrentar a onda de risco.

Formas de reduzir

As principais formas de reduzir o risco são: distribuição, diversificação, capping, seguro, hedge, prevenção de risco, etc.

A distribuição de riscos geralmente é realizada entre os participantes do projeto para distribuir uniformemente os perigos que, nessas condições, devem ser calculados. Os perigos devem ser mantidos sob controle e as medidas necessárias devem ser tomadas para superar as consequências dos riscos.

A diversificação reduz os riscos trabalhando em diferentes direções em vendas e distribuição, contas a pagar, etc.

Um exemplo simples de investimento multidirecional é uma carteira que consiste em dois ou mais títulos. Como resultado, uma diminuiçãoo preço de câmbio de alguns títulos é, na verdade, totalmente compensado pelo crescimento de outros, ou seja, independentemente da situação do mercado, o preço da carteira permanece in alterado e os investimentos estão sujeitos apenas a riscos periódicos.

Um portfólio criado dessa forma geralmente apresenta menos risco do que qualquer um de seus ativos monetários.

A limitação de riscos se dá pelo estabelecimento de montantes máximos de custos, vendas, empréstimos. Este método é usado pelos bancos para reduzir o grau de risco na emissão de empréstimos a entidades empresariais, na venda de produtos a crédito, na determinação do valor do investimento de capital, etc.

O seguro como sistema de relações financeiras inclui a formação de um fundo especial de fundos (seguros) e sua implementação mediante o pagamento de indenização de seguros por diversos tipos de sinistros causados por eventos adversos (eventos segurados).

Dependendo do sistema de relações de seguro, distinguem-se diferentes tipos de seguro: cosseguro, seguro duplo, resseguro, autoseguro.

No seguro de grupo, duas ou mais seguradoras participam em determinadas participações de seguro do mesmo risco, celebrando acordos de solidariedade em que cada uma delas é responsável pelo capital segurado na sua própria parte do investimento.

Seguro duplo envolve a presença de várias seguradoras com os mesmos interesses contra riscos semelhantes, quando o valor total segurado supera o valor segurado de cada contrato de seguro.

No caso de resseguro, o riscoo pagamento da indemnização do seguro ou a importância segurada, aceite pela seguradora ao abrigo do contrato de seguro, pode ser segurado total ou parcialmente. No caso de evento segurado, o ressegurador é responsável pelo valor das obrigações de resseguro assumidas.

Seguro próprio - a criação de fundos de seguros monetários e em espécie para entidades empresariais específicas. O principal objetivo do autosseguro é superar prontamente dificuldades temporárias no setor financeiro do negócio.

A cobertura é um método eficaz de redução do risco de alterações adversas no ambiente de preços através da celebração de contratos de futuros (futuros e opções). O método permite fixar o custo de compra ou venda em um determinado nível e, assim, compensar as perdas no mercado principal em detrimento da receita no mercado futuro. Ao comprar e vender contratos a prazo, o empresário se protege das oscilações de preços no mercado, aumentando assim a certeza dos resultados de sua própria produção e trabalho econômico.

Na prática de gestão, de tempos em tempos, há casos em que é necessário desistir de projetos inovadores arriscados ou concluir atividades coletivas com colegas. Existem métodos de prevenção de risco para isso:

• rejeição de parceiros não confiáveis;
• evitar projetos arriscados;
• procure fiadores, etc.

Conclusão

Assim, a atividade de inovação é caracterizada por um alto nível de incerteza na dinâmicaas principais razões de que depende o seu desempenho. A inovação pode terminar em fracasso completo. Ainda assim, um número significativo de empresários que embarcam em inovações prefere calcular seus perigos e oportunidades, criar gargalos e tentar reduzir as prováveis tendências negativas. Essas tarefas são resolvidas ao desenvolver um sistema de gerenciamento de riscos.

Ress alte-se que não existe uma metodologia única para avaliar o impacto do risco de inovação. Qualquer empresa usa métodos desenvolvidos independentes para calcular o risco. Essa abordagem leva a erros na avaliação dos custos dos riscos identificados, resultados negativos e diminuição da produtividade da gestão.