Preciso de passaporte para trocar moeda na Rússia?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Preciso de passaporte para trocar moeda? Uma pergunta semelhante pode surgir em cada cidadão. Especialmente para quem planeja viajar para fora da Rússia. Por exemplo, para a Polônia ou os EUA. É impossível pagar em rublos russos no exterior. E isso pode ser um grande problema. Então, você tem que procurar por "trocadores". Nem sempre essa questão é resolvida rapidamente. É necessário realizar identificação pessoal? Se sim, em que condições?

Quadro Legislativo

Você quer responder com a maior precisão possível? Então o cidadão deve estudar a fundo o quadro legislativo. Preciso de um passaporte ao trocar moeda em um banco?

Esta questão é regulamentada pela Lei Federal nº 115, de 2001-08-07, atualmente alterada em 23 de abril de 2018. Essa é a estrutura legal na qual você deve confiar ao vender ou comprar uma moeda.

Obrigatório ou não

Preciso de passaporte para trocar moeda? É impossível dar uma resposta definitiva para esse tipo de pergunta. O momento está ligado ao fato de que o FZ-115 prevê várias situações da vida. Dependendo delesa resposta para a pergunta feita anteriormente mudará.

O que isso significa? De acordo com a lei, em transações de câmbio, às vezes é necessário um ID e às vezes não é. Mas para que se preparar? Quando não posso levar minha identidade comigo a um banco ou doleiro?

Quando não for necessário

Até que valor de câmbio - sem passaporte? Vale a pena prestar atenção ao fato de que, no momento, uma pessoa pode comprar uma quantidade infinita de dinheiro estrangeiro e vendê-lo. Só que às vezes é necessário um passaporte civil para completar a tarefa.

De acordo com a lei, é possível realizar transações anônimas de câmbio com fundos no valor não superior a quinze mil rublos. Isso significa que ao comprar dinheiro estrangeiro para este indicador ou ao vendê-lo, você não precisará identificar uma pessoa.

Quando necessário

Gostaria de saber se você precisa de um passaporte ao trocar moeda? Então o cidadão terá que estudar as leis em vigor. Caso contrário, durante as tentativas de fazer transações em moeda, uma pessoa ficará desapontada. Ele pode simplesmente ser negado o serviço. Isso é normal.

Hoje, um passaporte ou outro identificador pessoal é necessário se a troca de moeda for realizada no valor de 15.000 rublos ou mais. E não importa com que meios as operações são realizadas. O principal é que, ao transferir para rublos russos, as transações não excedem o limite especificado. Caso contrário, você terá que preparar um passaporte.

Preenchendo o questionário

Os cidadãos podem se surpreender. O fato é que, ao fazer transações de câmbio no valor de mais de 15.000 rublos, uma pessoa deve preencher um questionário especial. Anteriormente, eles não existiam. Essa inovação pode assustar alguns, mas não há com o que se preocupar.

As informações especificadas não serão transferidas para terceiros. O questionário é realizado com o objetivo de identificar uma pessoa, bem como verificar a integridade de um cidadão: ele está lavando dinheiro ou financiando organizações terroristas?

Você terá que especificar no questionário:

• F. Nome ativo da pessoa que se candidatou ao permutador;
• detalhes de contato;
• número de identificação fiscal;
• local de trabalho;
• endereço do empregador;
• telefone da empresa onde o cidadão trabalha;
• informações sobre a aparência dos fundos do candidato.

Assim, se uma pessoa não tiver um local de trabalho oficial, ela não poderá trocar uma grande quantidade de dinheiro. Em qualquer caso, ele terá que provar a legitimidade dos fundos que usa. Isso nem sempre é possível.

Existe uma saída para a situação? Sim! Basta realizar a troca de moeda anonimamente. Ou seja, para valores inferiores a quinze mil rublos russos. Então você não terá que preencher nenhum formulário. E identifique a pessoa também.

Dependência de bancos

Preciso de passaporte para trocar moeda na Rússia? As informações acimadiz que é necessário identificar uma pessoa, mas nem sempre. Para transações com pequenas moedas, não é necessário passaporte nem questionário especial. Alguns acreditam que a necessidade de identificação ao comprar ou vender moedas depende do banco em particular. Isso não é totalmente verdade.

A empresa financeira pode decidir de forma independente se troca ou não dinheiro, se a pessoa não puder apresentar um passaporte ou provar a legalidade do recebimento dos fundos apropriados. Mas não mais. O desvio das regras especificadas na Lei Federal é proibido. Esta é uma violação grave que deve ser relatada às autoridades o mais rápido possível.

Se você quiser trocar uma grande quantia anonimamente

Preciso de passaporte ao trocar moeda no Sberbank? Sim, como qualquer outra instituição financeira. A necessidade de identificação pessoal em operações de câmbio é prescrita na Lei Federal nº-115. Também afirma que para pequenos assentamentos, você pode receber o serviço anonimamente.

Mas e se um cidadão não tiver um local de trabalho oficial, mas ao mesmo tempo quiser fazer imediatamente uma transação monetária com uma grande quantidade de dinheiro? Por exemplo, recebido de um empregador informal?

Neste caso, como já mencionado, você pode trocar pequenas quantias ou entrar em contato com casas de câmbio especiais que não são controladas por bancos russos. Sob tais circunstâncias, as restrições acima são abolidas.

Sem passaporte: o que fazer?

Preciso de passaporte para trocar moeda em bancos russos? Mais pesquisaa resposta para isso não causará problemas significativos. Os cidadãos nem sempre precisam identificar um indivíduo em transações de câmbio. Isso não pode ser exigido durante pequenas transações.

Acontece também que, por uma razão ou outra, um cidadão não tem passaporte. Por exemplo, se for trocado ou perdido. O que fazer?

Existem diferentes maneiras de sair dessa situação. Por exemplo:

• utilize outros documentos de identificação;
• adiar transações de câmbio até a restauração do passaporte;
• use uma cópia temporária do documento.

Como proceder? A pessoa deve responder a esta pergunta por si mesma. A f alta de um passaporte para grandes transações em moeda pode causar muitos problemas e dúvidas de uma instituição financeira.

tirando conclusões

Preciso de um passaporte ao trocar moeda em bancos russos - a partir de agora, a resposta a esta pergunta não colocará uma pessoa em uma posição embaraçosa. O principal é aderir aos princípios e regras acima.

Algumas pessoas usam revendedores para transações de moeda anônimas. Esta não é a melhor solução, mas às vezes ajuda a resolver o problema rapidamente.

Em qualquer caso, não será supérflua a presença do passaporte no momento do contato com os "trocadores". Se necessário, uma pessoa pode simplesmente apresentá-lo. E se ele já preencheu um questionário especial no banco selecionado, você não pode repetir a ação correspondente.