Banco suíço em Moscou

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Muitos acreditam que um banco suíço pode interessar apenas a milionários, funcionários ou criminosos que precisam esconder sua riqueza obtida ilegalmente. Ou figuras famosas e públicas que não querem anunciar sua renda por um motivo ou outro. Mas, na verdade, todo adulto pode abrir uma conta em um dos bancos da Suíça.

O que você precisa para abrir uma conta bancária na Suíça

Mais recentemente, os cidadãos russos podiam fazer um depósito em um banco suíço somente após receber uma permissão especial do Banco Central. As únicas exceções eram os cidadãos que residiam temporariamente no exterior. Mas desde 2003, os russos podem abrir uma conta em bancos suíços, independentemente do local de residência. Desde este ano, a instrução do Banco Central nº 100-I “Sobre as contas de indivíduos residentes em bancos fora da Federação Russa” começou a funcionar. De acordo com ele, eles têm o direito de abrir contas em bancos ou agências estrangeiras localizadas emterritórios dos estados incluídos na Organização para Cooperação e Desenvolvimento Econômico.

Em junho de 2004, entrou em vigor uma nova lei sobre regulação monetária, graças à qual os cidadãos russos tiveram a oportunidade de usar os serviços de depósito de bancos em outros países. Vale a pena notar que você pode abrir uma conta em um banco suíço e manter dinheiro nela somente após obter permissão da administração fiscal do seu local de residência.

Para que fins pode ser usada uma conta bancária na Suíça

De acordo com as instruções nº 100-I, uma conta bancária em países estrangeiros pode ser aberta para economizar dinheiro. Para fins relacionados à implementação de atividades empresariais e ao atendimento de negócios, você só pode usar os serviços de bancos na Federação Russa.

Como abrir uma conta bancária na Suíça

Isso pode ser feito por qualquer pessoa física ou jurídica. Sua conta será atendida em praticamente qualquer moeda do mundo, embora muitos prefiram o euro, dólar americano, franco suíço ou libra esterlina. Em algumas instituições bancárias, uma conta pode ser aberta pelo correio. O banco enviará todos os recibos e condições necessários. Essencialmente, os processos para abrir uma conta pessoalmente ou por correio são quase idênticos. A única diferença é que quando você abre uma conta pelo correio, você precisa primeiro certificar as cópias dos documentos fornecidos ao banco por um cartório.

Lista temporária de dados que você precisa fornecer para abrir uma conta na Suíça

Um banco suíço exige as seguintes informações de seus potenciais depositantes:

1. Dados pessoais do cliente, nomeadamente apelido, nome próprio, pátria, morada, local e data de nascimento, nacionalidade.
2. Dados sobre ocupação.
3. Cópias das quatro primeiras páginas do passaporte.
4. Cópias de contas de serviços públicos recentes mostrando seu nome. Os recibos também devem ser autenticados.
5. Documentos confirmando a origem dos fundos na conta.

Onde posso abrir uma conta na Suíça

O banco suíço oferece aos seus clientes uma ampla gama de serviços, garantindo total confidencialidade. Cada instituição bancária, no entanto, tem suas próprias características de abertura de conta. Primeiro de tudo, você precisa decidir para que finalidade você o abre. Escolhendo qual banco dar preferência, em qualquer caso, você terá que equilibrar entre a possibilidade de gerenciamento de contas de confiança e confidencialidade.

Os bancos neste país são guiados por regras bastante rígidas quanto ao procedimento de abertura de contas. Se o banco suíço que você escolheu tiver uma filial ou subsidiária na Rússia, é melhor entrar em contato com essas instituições. Se não houver um escritório de representação deste banco na Rússia, você precisará entrar em contato diretamente com o banco da Suíça, que orientará a direção de suas ações.

Quanto custa abrir uma conta em um banco suíço

Para guardar dinheiro na Suíçabanco, suficiente 350-550 dólares mais o valor do depósito inicial. Comissões de bancos neste país são bastante aceitáveis, e os juros em bancos suíços geralmente são mais altos do que em outros países. As contas abertas sob o sistema de gestão fiduciária trazem anualmente ao seu proprietário de 8 a 15% do lucro. Para facilitar o controle, muitos bancos utilizam inovações tecnológicas, em especial, estratégias de investimento e internet banking.

Muitas vezes, ao abrir uma conta, é definido um limite mínimo de depósito de cem a duzentos mil dólares. Mas também há bancos que estão prontos para abrir contas ativas com valores bem menores. Isso também se aplica a encargos bancários e pagamentos. Quanto maior o depósito, mais flexível o banco oferece em relação aos requisitos e restrições mínimas. Vale ress altar que qualquer instituição financeira localizada na Suíça que pague dividendos e juros é obrigada por lei a reter imposto de renda à alíquota de 35%.

O imposto é pago no local de recebimento dos fundos. Cidadãos de países estrangeiros têm o direito de reclamar uma compensação pelo imposto que pagaram se o país em que estão localizados tiver concluído um acordo com a Suíça para evitar a dupla tributação.

Por quais motivos você pode ser impedido de abrir uma conta

Na maioria dos casos, um banco suíço em Moscou aceita pedidos de abertura de conta, mas há uma categoria separada de clientes que ainda são negados. Por exemplo, uma instituição bancária pode não permitirabrir uma conta para pessoas que, como clientes, possam afetar negativamente a reputação do banco. Além disso, a abertura de conta pode ser recusada em caso de dúvidas sobre a veracidade das informações sobre a origem dos recursos do potencial cliente. A legislação deste país proíbe os bancos de aceitar fundos se souberem ou mesmo apenas presumirem que o dinheiro foi obtido de forma ilegal ou criminosa. Em muitos bancos privados, é necessária uma recomendação ou um convite especial de um cliente atual para abrir uma conta de depósito.

Banco Privado

Private Banking está disponível para indivíduos que possuem ativos excepcionalmente grandes em um banco suíço. Esse serviço é chamado de privado porque os clientes recebem um atendimento personalizado e de nível superior ao oferecido em um estabelecimento de varejo de massa. Como regra, o Private Banking está disponível para pessoas que planejam fazer um depósito de um milhão de dólares, mas também existem instituições financeiras privadas que prestam esse serviço a clientes que investem valores mais modestos - 50 a 100 mil dólares. Os serviços de Private Banking incluem informações de assessoria sobre as especificidades da gestão de ativos, incluindo investimentos e seu planejamento, e diversas medidas fiscais. Muitas instituições financeiras privadas se recusam a trabalhar com pessoas sem um convite especial de uma pessoa que já é seu cliente. Vale a pena notar,que os serviços de investimento também são oferecidos por bancos suíços de varejo, mas muitas vezes estão muito longe do nível observado no serviço de instituições financeiras privadas.