Gestão de risco na negociação: regras de cálculo, como

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

O tema negociação é relevante para todos os leitores interessados no mercado de ações. Os especialistas estão bem cientes da necessidade de gerenciamento de risco profissional ao fazer qualquer transação financeira. No entanto, nem todos os iniciantes estão cientes disso. Se você não seguir as regras de gerenciamento de risco na negociação, perderá sua conta de negociação ou parte dela por um curto período de tempo. Vamos tentar fazer sem termos altamente especializados que são simplesmente desconhecidos para muitos, criando uma definição.

O que é isso?

Gestão de risco na negociação é como um airbag em um carro. A única diferença é que se destina a economizar capital, não vida.

Por isso é tão importante conhecer as regras de gestão de risco na negociação e ser capaz de aplicá-las na prática. Isso é especialmente verdadeiro para iniciantes que ainda não compreenderam todas as características do funcionamento do mercado de ações.

Spor onde começar?

A primeira coisa que um futuro trader profissional deve aprender é negociar no zero. Simplificando, ele deve pelo menos não perder dinheiro ao fazer transações. Só depois disso vale a pena aprender a ganhar. Quase ninguém consegue contornar esta fase. Alguns comerciantes já nos primeiros meses de sua atividade começam a receber renda. No entanto, ao fazê-lo, eles pulam o estágio em que vem a percepção de que precisam trabalhar em um ambiente agressivo.

Existe o risco de se tornar rapidamente um especialista. No entanto, ninguém está imune a quedas repentinas e dolorosas no mercado de ações. Pelo mesmo motivo, não se desespere, não recebendo a renda imediatamente. Se você acredita nas estatísticas, quase metade das transações realizadas pode trazer um resultado negativo. É por isso que é tão importante aplicar o gerenciamento de risco na negociação.

Regras Básicas

Vamos listá-los brevemente e depois discuti-los com mais detalhes:

• Não invista mais da metade do seu capital.
• Mantenha sua tolerância ao risco.
• Mantenha o equilíbrio entre diversificação e concentração.
• Definir ordens de parada.
• Determine a taxa de retorno.
• Abra várias posições.

Não invista mais da metade do seu capital

Se você quer ter sucesso no mercado financeiro, tente não investir todos os seus recursos exclusivamente em um projeto. Tente deixar a maior parte do capital para outras transações.

Além disso, algunsos especialistas do mercado de ações recomendam o uso de não mais de trinta por cento do capital para participar da transação. Quanto menor o número, melhor.

Tente distribuir capital entre vários projetos, protegendo-se assim contra o risco potencial de ruína.

Seja arriscado

De acordo com especialistas, esse valor não deve ser superior a cinco por cento do seu capital. Ao seguir esse princípio, você garantirá que o índice de perda não será superior a 5% do capital. Este valor não supera sequer a taxa de inflação. Dependendo da área de investimento, o nível de risco pode ser reduzido para um por cento e meio. Esta é uma das regras básicas de gestão de risco na negociação, que permite evitar a possível perda de capital.

Mantenha o equilíbrio entre diversificação e concentração

A capacidade de distribuir fundos entre vários projetos é chamada de diversificação. Usando esta estratégia de gerenciamento de risco na negociação, o cálculo é feito para reduzir as perdas prováveis. Concentração é a concentração de uma parte impressionante do capital em um mercado ou em um projeto. É por isso que é importante encontrar um equilíbrio entre diversificação e concentração. Os especialistas recomendam o uso de uma média de não mais de dez instrumentos de investimento. Isso permite que você distribua fundos de forma que, se um grupo cair, as perdas sejam compensadas pelo crescimento dos outros.

Definir ordens de parada

Para evitar grandes perdas quandomudanças de preço, defina o chamado stop loss com antecedência. Isso bloqueará o preço, permitindo que o trader feche a posição. No entanto, antes de usar uma ordem de parada, é aconselhável realizar uma análise de mercado. Igualmente importante, no entanto, é a disposição do trader em assumir uma certa quantidade de risco.

Determinar a taxa de retorno

Para qualquer transação, mesmo potencial, no mercado de ações, os especialistas recomendam determinar a proporção de lucros e perdas. Essa previsão permite equilibrar os riscos. Se o índice desejado não puder ser alcançado, é recomendável abandonar completamente o uso deste método de investimento.

Esta é uma importante ferramenta de gerenciamento de risco na negociação. Como fazer a taxa de retorno, cada participante do mercado de ações decide de forma independente. Depende não apenas das características da atividade, mas também da natureza do próprio participante. Alguns estão mais dispostos a correr riscos e não têm medo de fazer negócios sobre os quais não têm certeza.

Abrir várias posições

Se várias posições estiverem disponíveis na bolsa, desde que um instrumento idêntico seja usado em cada uma delas, o trader deve pré-selecionar as posições de negociação e tendência. Os primeiros são destinados à negociação de curto prazo. Os segundos são projetados para um longo período.

Como proteger o capital?

Ao realizar transações no mercado de ações, o trader deve prestar atenção especial à proteção contra a participação em transações que não gerem renda. Para isso, até mesmo jogadores profissionais são treinados em gerenciamento de dinheiro.

A regra principal é não arriscar somas impressionantes. Em cada transação, você deve tentar usar a parte mínima do seu capital. Quanto menor o valor da transação, menor o risco.

Como criar sua própria estratégia?

As pessoas que se desenvolvem no mercado de ações há muito tempo sabem que não existem soluções universais. Cada jogador constrói sua própria estratégia de forma independente, guiada pelo conhecimento adquirido e habilidades práticas.

Iniciantes tendem a tentar obter o máximo de informações possível de fontes disponíveis. Eles leem notícias e artigos profissionais, visitam fóruns e fazem perguntas a especialistas. Com base nas informações recebidas, eles tiram suas próprias conclusões sobre a conveniência de comprar ou vender.

Esse método realmente permite que você colete muitas informações, mas devido à f alta de experiência prática, pode levar a ações malsucedidas.

Além do conhecimento teórico, você precisa ter estratégias reais. Na prática, os traders raramente esperam mais de um mês para ver o que acontece. O dinheiro deve girar constantemente e gerar lucro. A estratégia chamada "buy and hold" é relevante apenas em mercados muito rentáveis. No entanto, você precisa ser capaz de determinar com precisão o momento para a venda mais lucrativa de títulos.

Estratégias Básicas

Os investidores conhecem algumas das formas mais populares de realizar transações:

• Escalpelamento. Envolve fazer um grande número de pequenas transações que trazem ao trader um lucro baixo, mas quase garantido. A principal desvantagem é que a interrupção prematura das transações reduz o lucro do investidor. Outra desvantagem é que uma negociação negativa massiva pode anular os efeitos positivos de todos os outros.
• Negociação intradiária. A transação neste caso é concluída dentro de um dia. A principal desvantagem é que você precisa fazer negociações positivas diariamente. Isso cria pressão psicológica que resulta em má tomada de decisão.
• A negociação posicional é considerada uma das mais populares. Esta opção é escolhida por um número significativo de jogadores.

Como você entende, é especialmente importante seguir as regras de gerenciamento de risco na negociação para iniciantes. Isso se deve ao fato de que são os iniciantes que são propensos a cometer o maior número de erros. Por isso, no início da carreira profissional, devem apostar não no lucro, mas na capacidade de preservar o capital e evitar perdas. Para isso, deve-se estudar livros sobre gestão de risco em negociação e outras fontes disponíveis.