Cadastro unificado de garantias bancárias. Registro de garantias bancárias: onde procurar?

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

As compras públicas estão associadas ao desenvolvimento de fundos orçamentais. Para que esse processo ocorra de forma eficaz, a instituição de garantias bancárias foi introduzida na Rússia por lei. Uma das ferramentas para sua provisão foi um registro estadual especial.

O que é isso

O registro de garantias bancárias foi criado graças à ideia do Serviço Federal Antimonopólio da Rússia. Os funcionários deste departamento decidiram que a nível legislativo é necessário aprovar um mecanismo que permita organizar um grau adicional de proteção para os clientes do Estado das ações de fornecedores não confiáveis. De acordo com alguns especialistas, isso pode ajudar a gastar os fundos do orçamento com mais eficiência.

Este mecanismo é chamado de "registro de garantias bancárias". Trata-se de uma base de informações (tecnicamente um recurso online) que publica informações sobre instituições financeiras e as garantias que elas emitem para garantir suas obrigações em relação a contratos estaduais ou municipais.

Estrutura Jurídica

As compras públicas são um fenômeno em que os fluxos de caixa vêm do orçamento. É especialmente importante que eles não ocorram"desenvolvimento" descontrolado para que os fornecedores (executores) realizem trabalho remunerado e prestem serviços na íntegra. E se eles não conseguirem fazer isso, alguém compensará as perdas do cliente estatal. Em abril de 2014, entrou em vigor uma nova versão da Lei Federal nº 44, segundo a qual o ressarcimento das perdas deve ser garantido pelo banco com o qual o fornecedor celebrou um tipo de contrato adequado.

O que são garantias bancárias

As leis russas exigem que as empresas que se candidatam ao papel de empreiteiro ou prestador de serviços em contratos públicos tenham garantias bancárias - as obrigações das instituições financeiras de pagar ao cliente se, por qualquer motivo, as obrigações contratuais por parte do contratante não são cumpridas. Por vezes, as garantias bancárias também são utilizadas em segmentos empresariais não estatais, mas 80% do volume de negócios deste segmento, segundo alguns analistas, diz respeito especificamente a contratos públicos.

Se o fornecedor não tiver tal garantia, ele não poderá participar de licitações ou leilões. A instituição financeira, por sua vez, recebe desta última - no âmbito do contrato - remuneração (percentuais ou um valor fixo). Um fator importante que determina se uma garantia bancária será emitida é o cadastro dos bancos admitidos a interagir com fornecedores no âmbito da contratação pública. Mais sobre ele depois.

Garantias no registro

Uma vez que as garantias são registradas, elas se tornam obrigatórias. Eles não podem ser chamados de volta. Ou seja, uma vez que uma garantia entra no registro, ela pode serconsiderados genuínos e não sujeitos a cancelamento ou ajuste. Os clientes podem negociar com os fornecedores com confiança.

O registo de garantias bancárias inclui dados sobre os participantes no mercado de contratação pública. As seguintes informações são indicadas.

Em primeiro lugar, estes são os dados bancários (nome, endereço, TIN).

Segundo, é o valor que o banco garantidor pagará ao cliente caso o fornecedor não cumpra suas obrigações decorrentes do contrato estadual ou municipal.

Terceiro, são os dados (endereço, nome, TIN) do fornecedor ou contratado.

Quarto, esta é uma lista das obrigações do contratante, que são garantidas pela mesma garantia bancária.

O registro contém vários detalhes adicionais. Por exemplo, as condições em que o fiador cumprirá suas obrigações (transferir fundos para o cliente), o período durante o qual a garantia bancária é válida.

Como posso obter uma garantia bancária?

Nem todo fornecedor disposto pode obter uma garantia bancária sem falhas. Existem certos requisitos. Entre elas estão a disponibilidade de acesso à realização de trabalhos relevantes, licenças, alvarás, etc. Alguns especialistas observam a intensificação do trabalho das empresas envolvidas no auxílio na obtenção desses documentos, bem como das que prestam serviços de consultoria para obtenção de garantias bancárias. Entre outros documentos importantes para uma instituição de crédito estão aqueles que comprovam a viabilidade financeira do contratante (por exemplo, extratos de liquidaçãocontas).

O fornecedor fornece à instituição financeira todos os documentos necessários, após o que é tomada uma decisão - emitir ou não uma garantia bancária. É verdade, não imediatamente: a lei exige um procedimento para verificar informações sobre o fornecedor (isso diz respeito principalmente a informações sobre proprietários e contabilidade). Isso, segundo alguns advogados, se deve à necessidade de identificar figuras de proa.

Somente um banco registrado em uma lista especial, conforme mencionado acima, pode emitir uma garantia (também às vezes é chamado de “Registro do Ministério das Finanças” - as garantias bancárias como instituição de política financeira são amplamente regulado por este departamento). Se uma instituição financeira decidir emitir uma garantia, juntamente com os documentos, o banco também fornecerá um extrato do registro estadual. Isso elimina completamente a emissão de documentos falsos.

Antes do Registro

Para cumprir os requisitos da lei de contratação pública, muitas organizações que alegam conceder contratos compraram garantias governamentais falsas. Isso foi feito de várias maneiras, desde chamar anúncios de corretores na Internet até usar contatos pessoais com banqueiros.

Fornecedores, é claro, ganharam em preço - o custo de emissão muito semelhante ao real, mas ainda falsos documentos financeiros era muitas vezes menor do que nos termos legais dos bancos. Se houve uma situação em que o fornecedorrealmente não podia (ou deliberadamente cessou) de cumprir suas obrigações sob o contrato com o cliente estatal, então não havia ninguém para compensar as perdas do orçamento. Os bancos não reconheceram suas obrigações de pagamentos, pois os documentos não eram reais, ou lavrados, do ponto de vista legal, incorretamente e, portanto, não eram válidos.

Ações ilegais com garantias bancárias foram cometidas por uma variedade de sujeitos - corretores, os próprios banqueiros. Emitiam documentos falsos a fornecedores em nome da instituição financeira, que ela própria não tinha conhecimento disso e não registrou a existência de garantias em seus registros. Algumas organizações praticavam a emissão das chamadas variedades "cinzas" de garantias falsas - quando a administração de uma instituição financeira estava ciente dessas transações, no entanto, não colocava recursos no balanço caso o fornecedor não cumprisse suas obrigações.

Reação do mercado

Alguns analistas acreditam que o registro de garantia bancária é útil porque permite lidar com fornecedores sem muito medo. As próprias instituições financeiras também demonstraram entusiasmo. Quando entrou em vigor o registo regulamentar das garantias bancárias 44 FZ, várias centenas de bancos registaram-se nas bases de dados relevantes para poderem participar em contratos públicos por motivos legais.

Analistas acreditam que setores inteiros da economia investidos pelo Estado, em especial a construção civil, podem se sentir mais confiantes. Muitas vezes houve casos em que os empreiteiros,tendo recebido investimentos orçamentários, não conseguiram cumprir integralmente suas obrigações contratuais. Agora, essa probabilidade, acreditam os especialistas, é minimizada.

Eficiência das garantias no registro

O registro unificado de garantias bancárias apareceu na Rússia em abril de 2014. Àquela altura, como muitos participantes do mercado de contratação pública admitiram, a frequência de garantias contrafeitas, como já dissemos acima, estava passando do limite. Mas desde a introdução do registro, muitos bancos deixaram de lidar com esse fenômeno, outros afirmaram que o número de obrigações falsas diminuiu significativamente. Os especialistas observam que um grande número de participantes do mercado estava ansioso pela adoção das alterações relevantes à Lei Federal existente "Sobre o sistema de contratos de compras públicas".

No campo da contratação pública, um instrumento financeiro como a garantia bancária é muito popular. Ao assinar um contrato de fornecimento de bens, serviços, obras, este documento serve como garantia de que o contratante (fornecedor) cumprirá rigorosa e pontualmente as obrigações assumidas. Neste caso, o fiador é o banco que emite este documento a pedido do contratante e o fornece ao cliente estadual.

De acordo com a observação de vários analistas, a demanda por documentos legais dos bancos aumentou, os participantes do mercado aceitaram o registro de garantias bancárias com estrondo. Onde posso ver dados sobre um determinado banco ou fornecedor? Isso pode ser feito no site de compras públicas (zakupki.gov.ru).

Princípios de trabalho com o registro

A reconciliação das informações sobre garantias (a fornecida pelo fornecedor e a indicada no cadastro) é realizada pelo estado cliente. Se houver discrepâncias significativas ou o fornecedor fornecer dados completamente diferentes, o cliente público se compromete a não negociar com esse parceiro. Por sua vez, o fornecedor é inserido em outra lista contendo informações sobre participantes inescrupulosos do mercado. O registro das garantias bancárias emitidas está disponível, conforme mencionado acima, no site de contratação pública.