Como descobrir a conta corrente da organização pelo TIN: instruções passo a passo, recursos e recomendações

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Toda pessoa moderna que constantemente ou periodicamente se candidata a instituições bancárias para transações financeiras deve ter uma conta corrente. Pode ser pessoa física ou jurídica. Qual é a vantagem e necessidade desta conta? Se você é um cliente regular do banco, ter uma conta corrente simplifica e agiliza muito o processo de atendimento ao cliente. Se falamos de pessoas jurídicas, para se registrar na administração fiscal, é necessário abrir uma conta bancária. Para uma pessoa comum, isso não é necessário, mas se você fizer transações financeiras em um banco, é aconselhável abrir uma conta corrente.

O que é uma conta corrente?

Conta de liquidação é um número que é atribuído a um cliente do banco, é único. Se houver tal conta no banco, o cliente pode realizar transações no caixa ou terminal usando um cartão para pagamento oudinheiro. A identificação do cliente ocorre quase instantaneamente. Ao mesmo tempo, o tempo para realizar qualquer operação no banco é reduzido.

Ao abrir uma conta corrente, muitas vezes o banco estabelece a principal condição, que é que os fundos recebidos na conta não sejam o pagamento de um serviço ou produto, ou seja, não tenham natureza comercial. Trata-se de fundos próprios do cliente, que podem ser utilizados por ele de acordo com os termos do contrato.

Precisa ter conta corrente

Para receber salários, bolsas, pensões e benefícios sociais, é necessário ter uma conta corrente. Um cliente bancário pode ter várias contas correntes se cooperar com a mesma instituição financeira, por exemplo, para receber salários e pensões. Para fazer isso, você precisa ter duas contas correntes completamente diferentes que são usadas para a finalidade a que se destinam. Para acumular fundos em um banco, você também pode abrir uma conta corrente e usar seus fundos nas condições especificadas no contrato.

Para pessoas jurídicas

Para que as pessoas jurídicas podem usar sua conta bancária? Qualquer tipo de atividade comercial é acompanhada de liquidações e pagamentos de diversas naturezas. Isto também se aplica ao pagamento de salários aos empregados, vários tipos de remuneração e bônus, licenças médicas e férias, bem como acordos com o serviço fiscal, fundo de pensões, fundo de seguro social, etc. Todos estesas transacções são efectuadas através do banco em que a conta à ordem é aberta. E também liquidações com contrapartes, efetuando pagamentos de empréstimos. As pessoas jurídicas realizam muitas transações financeiras que não exigem liquidações mútuas em dinheiro, se houver fundos na conta, é muito mais rápido e fácil realizar transações sem dinheiro.

Uma pessoa moderna não pode deixar de usar os serviços de um banco, já que mesmo as pessoas pagam contas de serviços públicos, recebem pagamentos e salários, abrem depósitos para economizar dinheiro e assim por diante.

Como é uma conta corrente LLC?

A conta corrente é composta por 20 dígitos, e não é apenas um conjunto. Cada um deles carrega alguma informação que até certo ponto caracteriza o tipo de conta. Aqui está um exemplo: 40702840100010000456.

Os três primeiros dígitos da conta corrente indicam que tipo de organização é: estadual, não-estatal e assim por diante. Se falarmos de um exemplo específico, o número 407 indica que estamos falando de uma instituição não governamental.

Os próximos dois dígitos da conta também caracterizam um pouco o tipo de organização, em nosso exemplo 02 significa "organização comercial".

Os próximos três dígitos decifram o tipo de conta, ou melhor, em que moeda ela é aberta. Em nosso exemplo, 840 significa que a conta é aberta em dólares.

O próximo dígito da conta é de alguma forma a chave que uma instituição financeira, ou seja, um banco, precisaidentificação.

Os próximos quatro dígitos da conta especificam o local de sua abertura, ou seja, se o banco tiver várias agências, esses números indicarão definitivamente em qual delas essa conta foi aberta. Se a instituição bancária não tiver uma agência, esses números se parecerão com 0000, como no nosso exemplo.

Os últimos 7 dígitos da conta são a conta da própria LLC.

Para a manutenção e organização da contabilidade das contas de liquidação, é fornecido um plano de contas, segundo o qual essa contabilidade é mantida. Você pode encontrá-lo na posição do Banco Central. Como descobrir a conta corrente da organização por TIN, consideraremos mais adiante.

Se a LLC for devedora

Se uma LLC é uma devedora e você não consegue encontrar seus detalhes por conta própria, existem várias opções básicas de como descobrir a conta corrente da organização. Normalmente, ao elaborar um acordo de cooperação, ele contém os detalhes das partes, que contêm informações completas sobre a LLC. Este é o TIN e, na verdade, sua conta corrente.

Para entender como descobrir a conta corrente da organização pelo NIF, é necessário buscar informações sobre o devedor na Internet. Pode haver dados postados no site da empresa, se houver, ou em grupos nas redes sociais, representantes da LLC também podem postar tais informações na rede.

Como posso saber a conta corrente da organização?

Pode ser feito? A lei "On Enforcement Proceedings" contém informações sobre como descobrir a conta correnteorganizações. Existem duas opções principais.

Se você tiver algumas informações sobre as atividades da LLC, provavelmente terá algumas suposições sobre qual instituição de crédito pode ter dados sobre o devedor. Se você for lá, eles não poderão fornecer informações, no entanto, se você fornecer fatos confirmando que a LLC é sua devedora, a instituição de crédito terá o direito de anular os fundos da conta da LLC por conta de a dívida.

Se esta opção não for adequada para você por algum motivo, então você tem o direito de solicitar a um oficial de justiça para cobrar a dívida. Neste caso, o oficial de justiça enviará vários pedidos às instituições financeiras, que se obrigam a dar-lhe resposta por escrito. A pessoa autorizada deverá fornecer as informações recebidas ao solicitante.

De acordo com a lei sobre bancos e atividades financeiras, tais informações não podem ser fornecidas em primeira pessoa, mas se essas informações forem solicitadas pelo tribunal, pela Câmara de Contas ou pelo serviço fiscal e outros órgãos autorizados, a informação deve ser fornecido.

Dados confidenciais sobre o devedor

A conta corrente da organização é uma informação confidencial que está fechada para todos os outros usuários, no entanto, uma sociedade de responsabilidade limitada pode divulgar voluntariamente esses detalhes. Então a instituição bancária não é responsável pela divulgação de informações secretas. Se a LLC for sua devedora, você estará interessado em informações sobre como descobrir a conta corrente da organização para cobrança de dívidas. Custosentendem que essas informações só podem ser divulgadas a pessoas autorizadas que, por esse fato, tenham mandado de execução. Você também pode descobrir a organização por conta corrente.

Recurso ao Serviço Fiscal Federal

Como descobrir as contas de liquidação da organização devedora? Para obter os detalhes da festa, você também pode entrar em contato com o Serviço Fiscal Federal. O que vai te dar? Você pode descobrir as contas de liquidação em aberto da organização que é seu devedor. Se você tiver um mandado de execução, terá o direito de entrar em contato com este serviço com uma solicitação para fornecer os seguintes dados:

• número de contas de liquidação da organização;
• bancos onde foram abertos;
• números de contas;
• a quantidade de dinheiro neles;
• declaração de fluxo de caixa

Se você decidir fazer um pedido, então ele deve ser elaborado de acordo com algumas regras e requisitos para eles. Você pode aplicar com tal solicitação à autoridade mais próxima do Serviço de Impostos Federais.

Assim podemos concluir que com muita vontade, você tem a oportunidade de obter informações que lhe permitem cobrar dívidas incobráveis.