Negociação de títulos nas bolsas de valores: características, rentabilidade e curiosidades

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Os títulos são um investimento muito confiável, que também é uma forma lucrativa de aumentar o capital. Mas, na prática, existem algumas pessoas que entendem mais ou menos o que é esse processo de negociação.

Informações gerais

O mercado de ações é especializado em transações com commodities e títulos monetários. Estas são ações, cheques, títulos, contas e assim por diante. Não deve ser confundido com o mercado de câmbio, porque nele são realizados os processos de compra e venda de sinais do tesouro estatal de diferentes países. Na verdade, o mercado de ações é todo um complexo de mecanismos que permitem a quem deseja fazer transações com títulos e receber rendimentos deles. Os primeiros organizadores da negociação de valores mobiliários apareceram séculos atrás. Desde então, esta direção tem sido continuamente desenvolvida.

O que há no mercado?

Os seguintes títulos são usados como principal commodity:

1. Promoções. São títulos patrimoniais de empresas específicas. A sua presença dá direito a uma parte dos rendimentos da empresa (em caso de prosperidade) ou propriedade em caso de liquidação. As ações são instrumentos financeiros de alto risco. Isso é compensado pelo fato de que negociá-los permite que você obtenha altos lucros. Deve-se notar que agora eles estão negociando não tanto em ações, mas na taxa de câmbio para eles.
2. Bonds. Este é o nome dos títulos que podem ser vendidos pelo valor de face com acréscimo de juros. Na verdade, este kit de ferramentas é usado pelas empresas para pedir dinheiro emprestado aos investidores. Nesse caso, você terá que devolver com juros. Essa ferramenta foi inventada para remover o intermediário representado pelos bancos entre o mutuário e o proprietário dos fundos. Os títulos não são muito lucrativos, mas também são uma ordem de magnitude menos arriscados do que as ações.
3. Notas promissórias. Não é a segurança mais usada nos dias de hoje. Mas é uma obrigação de pagar uma dívida, que é emitida em garantia de propriedade.
4. Cheques. Eles têm muito em comum com as letras de câmbio. Este título serve para atestar o direito do titular de receber determinada quantia do banco.
5. Conhecimentos de embarque. Trata-se de um título emitido por transportadores de carga ao seu proprietário e dá direito a recebê-lo.
6. Certificados bancários. Trata-se de um certificado de depósito com a obrigatoriedade de emissão acrescida de juros após determinado período.

Sobre Diversidade

A organização da negociação no mercado de valores mobiliários em geral éuma estrutura extremamente complexa que tem muitas características. Vejamos os principais tipos:

1. De acordo com a fase do tratamento. Existem bolsas de valores primárias e secundárias. No primeiro caso, deve emitir títulos que entram em circulação. No secundário, a negociação é realizada com instrumentos financeiros previamente inseridos.
2. Por tipo de regulamento. Alocar um mercado não organizado. A peculiaridade da primeira é que ela se baseia em acordos privados entre as partes da transação. Um mercado organizado se distingue pelo fato de funcionar de acordo com regras claras, escritas e fixas. Deve-se notar que a primeira opção quase nunca é encontrada.

Outras diferenças

Também pode se destacar:

1. De acordo com o momento da execução das transações. Distinguir dinheiro e tipo urgente. No primeiro caso, a transação é executada imediatamente. No segundo, pode ser estendido por um determinado período, como várias semanas ou até meses.
2. De acordo com a forma de negociação. Neste caso, é feita uma distinção entre tradicional e informatizado. A primeira opção prevê o trabalho da mesma forma que há muitos anos. Ou seja, ambos os lados se encontram diretamente. O registro de transações informatizadas não requer presença pessoal. Todas as transações são realizadas usando a rede global.
3. No local de conclusão das transações. Neste caso, destaca-se o mercado fora de bolsa. No primeiro caso, dispensam-se estruturas especiais. A segunda opção envolve trabalhar no pregão.

Para iniciantes, essa variedade de classificações pode ser confusa. Mas para entenderorganização da negociação de valores mobiliários, é necessário entender todos os mecanismos e suas relações.

Um pouco sobre o processo em si

Não entraremos em detalhes, mas consideremos a opção mais simples e conhecida como exemplo. Os títulos são negociados em bolsas de valores. Eles têm o status de plataformas especializadas onde você pode vender e comprar ativos financeiros. Ress alta-se que somente pessoas jurídicas podem lidar com este caso. Mas isso não significa que o caminho esteja fechado para as pessoas comuns. Qualquer pessoa pode participar da operação. Mas para isso ele precisa de um intermediário, que é chamado de corretor. Ele fará transações em nome de uma empresa especializada. Uma pessoa recebe renda deduzindo uma certa porcentagem a um representante pela participação. Para uma atividade bem-sucedida, é necessário ter pelo menos um conhecimento mínimo em economia e entender o mecanismo e as especificidades do trabalho. Vamos em frente.

Elementos importantes do mecanismo das atividades de negociação de valores mobiliários

A base mínima exigida é:

1. Tabelas de cotações. Eles reúnem informações sobre vários tipos de ações. Assim, são indicados o valor mínimo e máximo do valor, o giro por dia, os valores no momento da abertura e fechamento dos negócios.
2. Gráficos. Usado para expressar visualmente dados que estão disponíveis em tabelas. Sua conveniência está no fato de que você pode ver informações por um determinado período de tempo.
3. Estoqueíndices. Usado para indicar a direção do movimento - caindo ou subindo. É verdade que não um tipo de ação, mas todo o mercado como um todo. Deve-se notar que existem muitos índices (cerca de dois mil e quinhentos). Mas você não precisa conhecer todos eles.
4. Análise técnica e fundamental. Não tenha medo dessas palavras. Eles significam o básico da matemática financeira, que permitirá calcular e analisar a lucratividade de uma transação.
5. Terminologia profissional. Sem seu conhecimento e compreensão, é difícil contar com lucro. E é aconselhável, neste caso, não se limitar a uma leitura de literatura, mas obter uma educação financeira especializada ou se inscrever em cursos temáticos com mentores sensatos.

Obter renda

Todos os tipos de negociação de valores mobiliários envolvem transações com mercadorias. Isso deve ser sempre lembrado. E, neste caso, o princípio básico de fazer negócios é sempre o mesmo: compre o mais barato possível e venda com o máximo de markup. Como o custo está em constante mudança, é importante determinar adequadamente os melhores momentos para essas operações. Embora deve-se notar que vender/comprar não é a única maneira de gerar renda. No caso de títulos, o benefício pode ser obtido simplesmente por possuí-los. Por exemplo, na forma de pagamentos de dívidas ou juros, dividendos.

Especificações de renda

Em grande parte, o valor resultante depende da demanda do mercado (liquidez) e do tipo de títulos. Aqui estão as mesmas ações. São considerados os maisarriscado. Mas, ao mesmo tempo, ao adquiri-los, você pode esperar receber uma renda significativa. Trabalhando com eles, uma pessoa pode ganhar enormes lucros e perder suas economias. Contas, certificados de poupança e títulos não podem se gabar de grandes rendimentos. Mas o risco de perder dinheiro aqui é muito pequeno. Ao avaliar o rendimento futuro, a liquidez desempenha um papel importante. Na verdade, esta é a oportunidade de vender títulos a um custo o mais próximo possível dos valores de mercado a qualquer momento.

Especificidades do trabalho com ações

Embora esta seja uma direção bastante arriscada, mas também bastante atraente, ela merece atenção. O que um novato deve prestar atenção? Nesse caso, você pode aconselhar ações de alta liquidez de grandes empresas (geralmente chamadas de blue chips). Essa é uma boa opção para quem está dando os primeiros passos. Afinal, as flutuações neste caso são insignificantes, e o custo é alto e propenso a aumentar. Ações de baixa liquidez que não estão em demanda são um instrumento mais arriscado. Jogadores mais experientes recorrem a ele, o que pode transformar a hesitação em vantagem. É verdade que para isso você precisa usar uma quantia bastante significativa para obter um ganho tangível.

Estratégia de ação

A negociação organizada de valores mobiliários implica uma certa abordagem de ações que permitem atingir o objetivo desejado - receber o máximo de rendimento possível. No caso geral, a política é reconhecida como a mais promissoradiversificação. Pressupõe uma distribuição de ativos competente e equilibrada. Assim, os recursos são direcionados para ativos de baixa e alta liquidez e para instrumentos financeiros de risco e estáveis. É difícil obter uma visão completa disso lendo apenas a literatura - para isso você tem que aprender muito na prática. E é altamente desejável sob a orientação de um corretor experiente e bem-sucedido. Em geral, ao escolher uma estratégia, existem muitas opções diferentes. Qual deles deve ser praticado por cada um decide por si mesmo.

Por que é desejável atuar por meio da troca?

A negociação financeira de títulos pode ser realizada em diversas condições. Mas é melhor começar a fazer negócios não na bolsa de valores, mesmo levando em consideração o fato de que você deve pagar uma certa porcentagem por isso. Por que exatamente? O fato é que antes da colocação dos valores mobiliários, neste caso, eles devem passar por um procedimento de listagem, ou seja, uma verificação preliminar. Além disso, participando de processos de intercâmbio, você pode pegar o processo de colocação inicial. E isso em alguns casos pode se transformar em um aumento significativo (e possivelmente até múltiplo de ativos). Outro fato importante é o risco significativamente reduzido de encontrar golpistas.

Especificidades do trabalho na bolsa

Primeiro de tudo, você deve entender a terminologia para entender a essência dos processos em andamento. Por exemplo, negociar em uma bolsa de valores exige que uma pessoa distinga entre uma ordem de limite e uma ordem de compra/venda. Assim, no primeiro caso, o cliente permite que o corretor defina o limite de preço por conta própria. Já a segunda opção envolve o foco em indicadores de mercado. Ao trabalhar, a influência das prioridades também deve ser levada em consideração. Tanto o preço quanto o tempo podem ser usados como tempo chave. No primeiro caso, entende-se que os pedidos de clientes que estão dispostos a pagar mais serão processados primeiro. Enquanto a prioridade de tempo significa que os aplicativos recebem prioridade à medida que chegam.

Quais são os riscos a serem observados?

Mesmo que os títulos sejam negociados em bolsas de valores, há sempre certos perigos na realização de atividades que podem levar a perdas financeiras. Isso não deve ser esquecido. Aqui estão as causas mais populares de perda:

1. Riscos de preço. Refere-se à probabilidade de diminuição ou mesmo perda de todo o valor investido em títulos.
2. Risco de diminuição da liquidez. Isso se refere a um problema que surge como resultado de uma situação de mercado negativa, que não permite fechar uma posição aberta anteriormente.
3. Risco de inadimplência. Ocorre em casos de insolvência, falência ou atos ilícitos do emissor/outros participantes de negociação.
4. Risco cambial. Inclui mudanças adversas na taxa de câmbio das moedas de diferentes países.
5. Riscos operacionais. Relevante para pessoas jurídicas se os fundos de vários clientes estiverem na mesma conta, bem como quando movimentar as finanças do cliente.
6. Riscos à noite. Eles surgem quando o comérciotítulos é realizado após 18 horas. Nesse caso, as transações são realizadas sem o apoio de um corretor. Neste caso, todo o risco depende exclusivamente do cliente.

A lista acima não se limita a. Não é exaustivo, nem incentiva os clientes a parar de negociar. A lista suspensa exibe apenas os possíveis problemas que você pode encontrar ao fazer negócios nos pregões.

Conclusão

Nas transações, é desejável manter o equilíbrio entre rentabilidade e liquidez, distribuindo corretamente os recursos disponíveis. Então as chances de que a negociação de títulos seja bem-sucedida aumenta. Nesse caso, a carteira de investimentos formada permite que você crie uma rede de segurança e não arrisque todos os fundos, para que eles não sejam perdidos mesmo que sejam mal calculados.