Bank "Moscow Lights": comentários. Confiabilidade do banco "Luzes de Moscou"

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Última modificação: 2023-12-17 10:38

Banco comercial "Ogni Moskvy" iniciou suas atividades na Federação Russa em 1993, quando recebeu uma licença para realizar operações bancárias e sete anos depois - para atrair depósitos de indivíduos. O alto nível de profissionalismo é evidenciado pela associação à SWIFT, à Associação de Bancos Russos e à ARBK. Por muito tempo, a instituição financeira prestou uma ampla gama de serviços a pessoas jurídicas e pessoas físicas. Mas em fevereiro deste ano, ele começou a ter problemas.

Primeiras informações sobre os problemas

Em abril deste ano, foi anunciado que a aceitação de depósitos em "Ogni Moskvy" foi suspensa. O banco atribuiu o problema a dificuldades técnicas. Foi anunciado que está a ser desenvolvido um novo programa de depósitos, pelo que a aceitação de depósitos está temporariamente suspensa. Além disso, a instituição de crédito não efetuou transações entre pessoas jurídicas e pessoas físicas. Apesar do pronunciamento oficial, mesmo naquela época havia rumores de que os problemas estavam relacionados ao banimento do Banco Central.

Em fevereiro de 2014, foi realizada uma fiscalização programada do Banco Central, na qual foram introduzidas restrições. 12 milhões de rublos - o máximo permitidoo montante total de depósitos atraídos no banco "Moscow Lights". A notação da instituição de crédito até então era bastante baixa. O banco ficou na segunda centena (172º lugar) em termos de ativos. No primeiro trimestre de 2013, ele recebeu 142 milhões de lucros e no mesmo período do ano atual - 57 milhões de perdas. Como resultado, duas agências foram fechadas - em Dubna e Podolsk - devido à f alta de rentabilidade. Após este anúncio, a confiabilidade do Ogni Moskvy Bank aos olhos de muitos clientes diminuiu drasticamente.

Revogação da licença

Em 16 de maio de 2014, o Banco da Rússia anunciou a revogação das licenças de duas instituições de crédito de capital. Um deles é o banco "Luzes de Moscou". A licença foi revogada devido ao descumprimento repetido de regras e regulamentos. Ao mesmo tempo, foi anunciado que os depósitos seriam pagos até 27 de maio. A decisão foi tomada pela Agência de Depósitos de Seguros (DIA). Para os participantes do referido sistema, a revogação de uma licença é um evento segurado. Sob o acordo, o depositante tem o direito de reembolso de 100% do depósito, mas o valor total da compensação não deve exceder setecentos mil rublos. Ex-clientes da instituição de crédito começaram a se interessar ativamente pelo registro para recebimento de pagamentos de seguros.

Problemas com DIA ao devolver depósitos

Nem todos os ex-clientes do banco se viram nas listas de pagamentos de compensação. Muitos afirmaram que lhes foi negado o pagamento devido ao fato de seus nomes não estarem no registro bancário de depósitos. Como se viu mais tarde, as transações foram realizadas semnotificações aos clientes sobre o encerramento de contas. O responsável por essas fraudes é o banco Ogni Moskvy. As avaliações dos clientes nos fóruns confirmam isso. Os depositantes têm em mãos extratos que comprovam que não consentiram em tais operações.

Sempre deve haver uma saída

Apesar da rescisão unilateral dos contratos, o banco acumulou juros sobre os depósitos, de modo que parte dos recursos pode ser sacado. O restante terá que aguardar a decisão do DIA. A agência disse que está trabalhando ativamente para resolver esse problema e que não deve haver problemas com compensação. As reclamações de seguro podem ser apresentadas no prazo de dois anos. Este é o tempo médio para os bancos liquidarem.

Para aqueles contribuintes que inicialmente não se encontravam no registro de pagamentos de compensação, os advogados recomendam seguir o seguinte procedimento. Para começar, escreva um pedido ao DIA para inclusão no registro de pagamentos de seguros. Em seguida, você precisa escrever uma declaração à polícia sobre a situação e entrar com uma ação judicial. Se dentro de 30 dias corridos o DIA não der resposta, uma segunda reclamação deve ser apresentada - já contra a agência. Este procedimento não deve ser negligenciado. Esta pode ser a única maneira de devolver os fundos investidos no banco Ogni Moskvy. O feedback de antigos depositantes do Master Bank, cuja licença foi revogada em dezembro de 2013, apenas confirma isso. Muitos dos clientes ainda não podem obter uma resposta do DIA.

Banco "Luzes de Moscou":feedback do cliente sobre o processo de reembolso

O pagamento da compensação pode ser recebido através da agência do Sberbank. A instituição financeira devolve os fundos estritamente de acordo com o registro do DIA. O banco também é um intermediário entre o cliente e o DIA caso seus dados não estejam no cadastro. Diretamente na filial da organização, você pode redigir uma inscrição e fornecer todos os documentos necessários para inclusão no registro.

Após verificar as "Luzes de Moscou" foram descobertas várias transações que não foram exibidas no balanço e estão ausentes no sistema bancário. Este esquema é muito semelhante à situação do Mosoblbank e do Master Bank. O primeiro, após assinar contratos com o cliente e depositar dinheiro na conta pelo depositante, transferia fundos para as contas de empresas relacionadas à noite do mesmo dia. Se os clientes souberam dessas operações, foi apenas por acaso. O segundo banco tinha um grupo separado de depositantes VIP, cujos fundos não passavam por um caixa comum.

O que fazer para clientes com um depósito de mais de 700 mil rublos

Requisitos dos clientes que fizeram depósitos no valor de mais de 700 mil rublos no banco Ogni Moskvy devem ser atendidos em primeiro lugar. Após a revogação da licença, o Banco da Rússia nomeia uma administração provisória que irá gerir a instituição de crédito até à decisão do tribunal sobre o início do processo de liquidação.

Para apresentar suas reivindicações, os credores (ex-depositários bancários) devem redigir um pedido por escrito, indicando nele o valor e os detalhes da transferência de fundos. Para a declaraçãodevem ser anexadas cópias ou originais dos documentos comprovativos. Podem ser:

• acordo com o banco;
• conclusão da decisão judicial;
• documentos que confirmam transações para uma conta em uma instituição de crédito;
• Extrato da conta indicando o saldo, preferencialmente na data da revogação da licença;
• outros documentos comprovativos.

Termos do procedimento de reembolso

A Administração Provisória, no prazo de trinta dias a contar da recepção do pedido, deve notificar o requerente da inclusão dos seus requisitos no registo (no todo ou em parte) ou da recusa. Este último não pode ser fechado antes de 60 dias após a publicação do anúncio da liquidação da instituição de crédito no jornal Vesti Bank of Russia. A data exata de encerramento do registro será indicada no próprio anúncio.

O procedimento para atender aos requisitos do cliente é o seguinte. Em primeiro lugar, os indivíduos que celebraram acordos de depósito bancário são atendidos e as obrigações decorrentes de danos à vida ou à saúde são cumpridas. Além disso - os requisitos do Banco da Rússia, as obrigações de pagar indenizações, de acordo com o contrato de trabalho. Cada grupo subsequente de requisitos é satisfeito após o cumprimento integral das obrigações do anterior.

CV

Anteriormente foi relatado que o DIA não conseguiu encontrar confirmação de que mais de dois mil clientes haviam feito depósitos totalizando um bilhão de rublos emBanco "Luzes de Moscou" O feedback de clientes que eram depositantes de bancos, cuja licença também foi revogada, confirma que o procedimento de devolução de fundos é bastante longo. Primeiro você precisa coletar todos os documentos que confirmam o fato do investimento. Com esses papéis, você precisa entrar em contato com o Sberbank para receber o pagamento do seguro. Se seu nome não foi encontrado no registro do DIA, você pode escrever uma solicitação diretamente à associação através do Sberbank e aguardar a decisão.